"Rửa tiền" - Bình dân học vụ

Xàm đã có khá nhiều topic về rửa tiền nhưng nó khá hàn lâm và khó hiểu. Hôm nay đệ sẽ nói lại vấn đề này với ngôn ngữ bình dân nhất, dễ hiểu nhất cho các huynh đệ biết. Đệ chỉ nói để các huynh đệ hiểu về bản chất chứ k đề cập đến các thủ đoạn rửa tiền tinh vi với số lượng lớn, phạm vi quốc tế.

Đầu tiên là về các khái niệm

• Tiền bẩn: là tiền k thể chứng minh nguồn gốc với thuế. Thường nó chính là tiền có từ các hoạt động phi pháp mà khi nói ra, các huynh đệ sẽ phải mệt mỏi với pháp luật. (Buôn lậu, ma túy, ăn trộm, khủng bố, …)
• Tiền sạch: là tiền có thể chứng minh nguồn gốc rõ với thuế. (lãi kinh doanh, thừa kế, của nhặt, lương thưởng,…)
• Thuế: là nguồn thu nhập của NN, nó được thu từ mọi hoạt động hàng ngày của cá nhân, tổ chức là nguồn tài chính duy trì NN. Và nhân viên thuế sẽ là người đảm bảo mọi khoản thuế được thu đúng và đủ.

Đệ giải thích thêm thuế vì thuế là mấu chốt và luôn đi cùng với khái niệm rửa tiền, nó như cái dấu đóng vào để chứng minh là tiền sạch.

Hoạt động rửa tiền
Dung Dị làm trùm ma túy, có tài sản là 100 triệu USD nhưng k thể xài. Vì khi xài DD sẽ bị hỏi là tiền từ đâu có và sao k thấy DD đóng thuế gì cả.
Và để xài tiền đó hợp pháp DD sẽ phải rửa đống tiền bẩn đó vì k thể nào nói với thuế là t có từ buôn ma túy, t sẽ đóng thuế thu nhập cho mày.

Oh yeah, thường tới đây các huynh đệ sẽ nghĩ là mở cty rửa tiền chứ gì. K hẳn, tùy số tiền mà DD có thì sẽ sử dụng nhiều cách khác nhau chứ chưa hẳn là mở cty. VD nếu DD chỉ là trùm nhỏ và có 100 tỷ. Lúc này thì k cần thiết phải mở công ty, có thể DD đơn giản mua tờ việt lót 100 tỷ rồi đóng thuế 10% vậy là DD đã rửa sạch. Còn như DD là cửu vạn gánh ma túy chỉ có 1 tỷ, thì đơn giản DD đem lên công an nói là nhặt được, sau thời gian chờ đợi k có ng nhận thì DD ung dung mang 1 tỷ về nhà mà khỏi lo gì nữa.

Qua đoạn trên, DD rút ra kết luận rửa tiền k có gì là ghê gớm, nó chỉ là 1 quá trình để trả lời câu hỏi là: “tiền từ đâu ra” mà k bị pháp luật đụng đến.
Nhưng trở về 100 triệu USD, DD k thể trúng số hoài được nên phải đổi cách rửa, lúc này chắc là phải mở cty rồi. Đây là phần gay cấn và thường gây hiểu nhầm cho rất nhiều huynh đệ, DD sẽ mở 1 cty có hoạt động VD như bán gà. Cty có 1000 cửa hàng, khi đó ví dụ mỗi cửa hàng 1 tháng bán được 1 tỷ tiền lãi, DD sẽ cơi giá bán được lên thành lãi 2 tỷ, vậy là 1 tháng DD rửa được 1000 tỷ với điều kiện là đóng thuế TNDN 20% và TNCN 10% từ cổ tức. Sau khi đóng thuế hết DD ung dung xài số tiền còn lại là 1440 tỷ mà k sợ thằng nào hỏi cả, vì DD đã trả lời được t có từ 1000 cửa hàng bán gà. Hoặc nếu có ông tỷ phú sắp chết DD có thể móc nối để ổng để thừa kế cho “con rơi” DD 100 triệu USD và chỉ cần DD đóng thuế thừa kế.

Có 1 thuyết âm mưu của giang hồ là công ty nào lớn mà ế thì nó là rửa tiền. DD xin đính chính lại thằng nào như vậy thì đích thị nó làm ăn bết bát hoặc nếu là rửa tiền thì nó rất ngu. Tại sao lại phải rửa theo kiểu để cty ế, lúc đó bàng dân thiên hạ ai cũng chú ý mình, sao k làm cho nó đắt rồi trộn thêm tiền bẩn vào tiền sạch như DD đã làm, như vậy k sẽ bị ai nghi ngờ. Sao cứ nghĩ các nhân viên thuế là những con bù nhìn k biết gì, k có mắt, k có tai ??!

Nói túm lại ngôn ngữ bình dân, rửa tiền chính là làm 1 hoạt động để che giấu nguồn gốc tiền bẩn và là câu trả lời cho tiền sạch.

Đó là kinh tế vĩ mô, ở khía cạnh kinh tế gia đình, ta cũng có thể áp dụng từ rửa tiền. DD lúc nào cũng đưa tiền về cho vợ, 1 hôm DD kiếm được 10 tr do bán mình nhưng k nỡ làm quỹ đen mà quyết định đưa vk, nhưng k lẽ lại nói với vk là có 10tr từ bán mình, khi đó DD sẽ “rửa tiền” bằng các câu lừa dối như: công ty thường, trúng vé số, lượm được,… bất cứ lý do gì miễn DD chứng minh được các câu nói dối. Đấy cũng là cách DD rửa tiền ở quy mô gia đình nhỏ.

Hy vọng bài viết trên sẽ giúp các huynh đệ có cái nhìn mới về rửa tiền, chứ các kết quả GG đọc nhức mắt mà k hiểu gì hết.

Quyên tiền cho kach mệnh đỡ phải rửa tiền

Dung Dị là trùm ma thúy và Dị rửa tiền bằng cách cho vào thao nước.

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.
không ai đem 1 rổ tiền ra rửa ở 1 suối, mà chỉ đem mỗi bó tiền rửa ở các ao lẻ dể kg chết chùm nhé

timl:

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.

Bấm để mở rộng...

Tao thấy phổ biến nhất và tụi nó hay làm là mấy vụ mua bán hóa đơn

timl:

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.

Bấm để mở rộng...

Hì hì đệ đã nói rõ bình dân học vụ mà.
Giống như trong ngôn ngữ lập trình đệ chỉ đang nói 0 và 1 thôi. Nhưng nó là căn bản k biết thì khỏi làm hacker hí hí

muội thấy cái topic món huế kia cãi nhau đơn giản là vì người ta bị nhầm lẫn giữa 2 khái niệm rửa tiền và tránh thuế (tax avoidance) thôi, nên không tham gia :v

timl:

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.
không ai đem 1 rổ tiền ra rửa ở 1 suối, mà chỉ đem mỗi bó tiền rửa ở các ao lẻ dể kg chết chùm nhé

Bấm để mở rộng...

Mà mấy cái huynh nói là rộng rồi, nó như tới hệ điều hành rồi.
Đệ còn chưa nói đến mức độ khó dễ và cần thiết của rửa tiền mà. Chỉ là rõ khái niệm thôi.

timl:

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.
không ai đem 1 rổ tiền ra rửa ở 1 suối, mà chỉ đem mỗi bó tiền rửa ở các ao lẻ dể kg chết chùm nhé

Bấm để mở rộng...

Tao hỏi ngu, mày mua 200tr bán 200 tỷ nhưng bán cho ai?

brownlv:

muội thấy cái topic món huế kia cãi nhau đơn giản là vì người ta bị nhầm lẫn giữa 2 khái niệm rửa tiền và tránh thuế (tax avoidance) thôi, nên không tham gia :v

Bấm để mở rộng...

CÒn vụ nhà Tâm-Huy thì theo tao khả năng rửa tiền kg cao vì nếu nó biết trước nó thuê mẹ GĐ rồi ngu gì mẹ con nó oằn lưng bao lâu nay. chắc là vỡ nợ thật hoặc là nạn nhân của bọn quĩ đầu tư củ lol kia. Chúng mày tưởng lấy tiền của bọn QUỈ đầu tư dễ lắm chắc? nó có rất nhiều tiền ở rất nhiều nước và rất nhiều cái đầu kim cương làm cho chúng nó, đừng xem bọn cá mập xam VTV rồi ảo tưởng nhé, chúng mày chỉ nhận dc 1 khoản bố thí hoặc bán rẻ cơ hội làm ắn cho chúng nó thôi.

timl:

tiểu đệ DD chả hiểu biết gì mà cũng dám lên tiếng vụ zửa zái ah.
Như DD nói thì chỉ là cơ bản như bộ chữ cái chúng ta học chưa ráp thành chữ để đánh vần rồi còn viết văn viết kịch bản nữa.
Tao thì biết nhiều hơn khá nhiều, nhưng vẫn chưa dám phát ngôn.
Rửa tiền có cả tỷ cách, tùy vào tình hình quản lý của từng đất nước. Đơn giản như VN thì dễ vô cùng, chỉ cần mua lô đất nói 200tr rồi bán 200 tỷ, hoặc mở cửa hàng kinh doanh lỗ tí cũng dc nhưng tiền cứ tiêu và nói lời từ CH đấy, đéo đồng chí nào điều tra đồng chí này đâu nhé. Mày còn nhớ vụ ông ABC chỉ có cái đại lý beer be bé mà có cả đống biệt phủ kg?
Tùy vào luật pháp của các nc mà bọn nó sẽ nghĩ ra cách để rửa tiền chứ đéo có đơn giản vậy đâu.
không ai đem 1 rổ tiền ra rửa ở 1 suối, mà chỉ đem mỗi bó tiền rửa ở các ao lẻ dể kg chết chùm nhé

Bấm để mở rộng...

thì DD nó đã bảo là nói 1 cách đơn giản cho mọi người dễ hiểu mà, đây có phải 4r tài chính kinh tế đéo đâu

Quy Lão Tiên Sinh:

Tao hỏi ngu, mày mua 200tr bán 200 tỷ nhưng bán cho ai?

Bấm để mở rộng...

mắc ị mất rồi. Mày chứng kiến 1 tg mua cái cây đẹp đẹp khoảng 20tr đem cho tặng rồi có tg khác đến gạ mua 2ty chưa? còn nhiều thứ ở cái đất nước này lắm, nếu chúng mày chưa từng chơi với 200 AE thì chưa hiểu dc đâu, 500AE vẫn còn muỗi trong cái XH này nhé. Vụ đất ví dụ cho vui thôi, nhưng thực tế kg dễ như vậy, nó phải chiêu trò đủ cả. Mày thấy như anh bôi môi nhận 3tr còn đưa từ từ cho gái bảo mua gì cũng dc ah!

Ngày xưa làm ngân hàng cũng hay bị triệu đi học mấy lớp phòng chống rửa tiền kiểu này. Kiểu bình dân học vụ như mày nói ko phải là bọn ông can nó ko biết đâu, nó có được phép động vào hay không thôi

timl:

CÒn vụ nhà Tâm-Huy thì theo tao khả năng rửa tiền kg cao vì nếu nó biết trước nó thuê mẹ GĐ rồi ngu gì mẹ con nó oằn lưng bao lâu nay. chắc là vỡ nợ thật hoặc là nạn nhân của bọn quĩ đầu tư củ lol kia. Chúng mày tưởng lấy tiền của bọn QUỈ đầu tư dễ lắm chắc? nó có rất nhiều tiền ở rất nhiều nước và rất nhiều cái đầu kim cương làm cho chúng nó, đừng xem bọn cá mập xam VTV rồi ảo tưởng nhé, chúng mày chỉ nhận dc 1 khoản bố thí hoặc bán rẻ cơ hội làm ắn cho chúng nó thôi.

Bấm để mở rộng...

Các ông bà cá mập chỉ đánh bóng tên tuổi thôi. Làm DD mà ngồi nghe trong vài chục phút xong quyết định, tiền k phải là giấy và các ông bà là cá mập chứ k phải cá chiên.
Các ông bà được đánh bóng tên tuổi, tryền hình thì thu tiền quảng cáo, các miếng mồi thì được PR, chỉ có khán giả là ngồi đó mơ mình được cá mặp cắn

Zephy222:

Ngày xưa làm ngân hàng cũng hay bị triệu đi học mấy lớp phòng chống rửa tiền kiểu này. Kiểu bình dân học vụ như mày nói ko phải là bọn ông can nó ko biết đâu, nó có được phép động vào hay không thôi

Bấm để mở rộng...

Đệ nói cho huynh đệ xàm chứ có nói cho các anh CA đâu

ở VN 100 tỷ đéo cần phải rửa !
5000 - 10000 ..hơn nữa mới phải rửa

timl:

mắc ị mất rồi. Mày chứng kiến 1 tg mua cái cây đẹp đẹp khoảng 20tr đem cho tặng rồi có tg khác đến gạ mua 2ty chưa? còn nhiều thứ ở cái đất nước này lắm, nếu chúng mày chưa từng chơi với 200 AE thì chưa hiểu dc đâu, 500AE vẫn còn muỗi trong cái XH này nhé

Bấm để mở rộng...

Tao chơi với 80tr ae, nhưng toàn ae vô sản trên răng dưới dái như tao nên đéo rõ lắm mấy trò bẩn của bên phe mày

titoe:

Tao chơi với 80tr ae, nhưng toàn ae vô sản trên răng dưới dái như tao nên đéo rõ lắm mấy trò bẩn của bên phe mày

Bấm để mở rộng...

tưởng chơi với 332 em :v

mấy thắng ml trong cái thớt món Huế hóng hớt sủa bậy rửa tiền chứ tụi nó biết mẹ gì về món đó đâu mà sủa, thường mấy món tụi nó thích rửa liên quan tới ưu đãi đầu tư để né thuế tndn, liên quan nhiều đến máy móc nguyên liệu nhập vào để đẩy giá trị nhập lên.
Còn nó là gì nữa thì đéo nói nhiều, mất bí kíp

titoe:

Tao chơi với 80tr ae, nhưng toàn ae vô sản trên răng dưới dái như tao nên đéo rõ lắm mấy trò bẩn của bên phe mày

Bấm để mở rộng...

mày hiểu ý tao đấy TML

brownlv:

tưởng chơi với 332 em :v

Bấm để mở rộng...

333

BienThai:

mấy thắng ml trong cái thớt món Huế hóng hớt sủa bậy rửa tiền chứ tụi nó biết mẹ gì về món đó đâu mà sủa, thường mấy món tụi nó thích rửa liên quan tới ưu đãi đầu tư để né thuế tndn, liên quan nhiều đến máy móc nguyên liệu nhập vào để đẩy giá trị nhập lên.
Còn nó là gì nữa thì đéo nói nhiều, mất bí kíp

Bấm để mở rộng...

uh, tao cũng tính phân tích tí vụ này nhưng thôi. chuyện nhà người ta, mình đâu ở trong chăn sao biết rận bò chỗ nào nên im lặng. CÒn tg nào có nhiều tiền muốn rửa tao có thể tư vấn chút chút. kể cả chiêu chuyển đô đi đầu tư nước ngoài nhưng thực ra là đi mua nhà cho con anh ABC.... cũng có cả.

timl:

mắc ị mất rồi. Mày chứng kiến 1 tg mua cái cây đẹp đẹp khoảng 20tr đem cho tặng rồi có tg khác đến gạ mua 2ty chưa? còn nhiều thứ ở cái đất nước này lắm, nếu chúng mày chưa từng chơi với 200 AE thì chưa hiểu dc đâu, 500AE vẫn còn muỗi trong cái XH này nhé. Vụ đất ví dụ cho vui thôi, nhưng thực tế kg dễ như vậy, nó phải chiêu trò đủ cả. Mày thấy như anh bôi môi nhận 3tr còn đưa từ từ cho gái bảo mua gì cũng dc ah!

Bấm để mở rộng...

Nó đến tìm thằng mua 2 tỷ kia để hỏi tiền đâu ra thì sao?

timl:

uh, tao cũng tính phân tích tí vụ này nhưng thôi. chuyện nhà người ta, mình đâu ở trong chăn sao biết rận bò chỗ nào nên im lặng. CÒn tg nào có nhiều tiền muốn rửa tao có thể tư vấn chút chút. kể cả chiêu chuyển đô đi đầu tư nước ngoài nhưng thực ra là đi mua nhà cho con anh ABC.... cũng có cả.

Bấm để mở rộng...

Nếu có lòng huynh có thể viết topic về lưu chuyển tiền tệ ra nước ngoài, đệ vodka mạnh.

tao có một hũ đồng xu cổ, vì để lâu nên bụi bẩm, đem ra rửa rồi phơi, có gọi là rửa tiền ko tụi mày?