Rủi ro khi gửi tiền tiết kiệm: (1) Huyền Như lừa được nhân viên ACB

Rủi ro khi gửi tiền tiết kiệm: (1) Huyền Như lừa được nhân viên ACB

Như tao đã biên trong thread này: https://xamvn.com/showthread.php?t=15973, tao có nhã ý chia sẻ ít kinh nghiệm để mọi người có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm có thể giảm/bớt rủi ro. Tuy nhiên hết 48h chỉ thấy gần 700 thằng vào đọc (mà chắc gì đã đọc hết, không thấy xxxx là té ngay) mà posted chưa đến con số trăm yêu cầu nên đoán chắc hoặc các thằng mày cũng không quan tâm lắm, hoặc là muốn có món ăn sẵn vào đấy thấy ngay chỉ dẫn làm sao để risk free.

Tao định bỏ qua, chỉ gửi riêng cho 1 vài thằng mà tao rất quý. Nhưng nghĩ lại làm thế ích kỷ quá nên thôi thảy lên đây coi như 1 case study để thằng nào quan tâm đến món Kế toán giao dịch & kho quỹ trong bank có dữ liệu mà ngâm cứu. Một vài đề nghị thế này:

- Thằng nào cần hỏi gì thêm về những gì chưa rõ cứ post, tao sẽ lựa chọn giải đáp có chọn lọc.
- hằng nào biết rồi thì đừng giải vờ nguy hiểm đặt câu hỏi gài bẫy, tao chắc đủ trình để đọc vị ra mấy cái trò trẻ con ấy trong đôi ba chụ giây.
- Thằng nào tay nhanh hơn não hoặc không biết gì về nghề thì đừng tỏ ra nguy hiểm chém gió hay bình luận giời ơi đất hỡi tốn đất diễn đàn, càng làm thế càng lòi cái đuôi ngờ-u thôi.
- Đừng thằng nào tò mò, tọc mạch hỏi tao là ai. Tao là tao thôi mà, thế nhé!

Giải đáp có chọn lọc

Mang tiền mặt đi gửi tiết kiệm (hoặc chuyển khoản từ tài khoản tiền gửi sang tài khoản của ngân hàng mở sổ tiết kiệm) là 2 cách khách hàng cá nhân áp dụng khi đi gửi tiết kiệm. Sau hành động gửi tiền/chuyển tiền thì người gửi tiền sẽ nhận/mang về Sổ tiết kiệm do ngân hàng phát hành.

Có những khả năng gian lận gì đối với Sổ tiết kiệm? Xin thưa với các thằng-mày là có các scenarios này thôi:

1- Sổ tiết kiệm giả hoàn toàn: phôi sổ tiết kiệm giả (nên các nội dung in/ghi trên sổ tiết kiệm mặc nhiên không có gì trị)

2- Sổ tiết kiệm giả 1 phần (kiểu demi vierge/ còn tân một nửa trong Số Đỏ):
(i)- phôi thật nhưng nội dung in/viết trên đó đã được tẩy xóa;
(ii)- phôi thật, nội dung in/viết là thật nhưng sổ này CHƯA TỪNG được ghi nhận trên hệ thống Core banking;
(iii)- phôi thật, nội dung in/viết là thật nhưng sổ này ĐÃ TẤT TOÁN , không còn ghi nhận trên hệ thống Core banking;
(iv)- phôi thật, nội dung in/viết là thật nhưng số tiền ghi nhận trên hệ thống Core banking ÍT hơn số tiền ghi/viết trên sổ tiêt kiệm.

Nhiều người ngoại đạo băn khoăn: Co - banh - kinh nó là cái đéo gì mà lũ ngân hàng hay vin vào đấy từ chối trả tiền cho người gửi. Nó chả phải thần thánh gì đâu, cũng như cuốn sổ giấy ghi lại các thông tin về Sổ tiết kiệm đã phát hành cho người gửi tiền thôi; nhưng thay vì là số giấy thì nó là 1 cái cơ sở dữ liệu về các giao dịch tiền trong ngân hàng. Giản dị thế thôi!

Tao đang bận,rảnh tao ề à biên tiếp. Chẹp, hôm nay tao có mấy em khách hàng xinh quá mang bánh trung thu đến biếu. Khổ, mấy thằng Phờ-răng-xe trong Sofitel Metropole có biết ngắm trăng nhâm nhi chuối trứng quốc với cốm đéo đâu mà đòi làm bánh nướng bán kèm vang đỏ. Bà nội tao ở nhà chả bao giờ ăn bánh trung thu khách sạn, nhưng cái hộp thì giữ lại đựng kim chỉ vì đúng là nó đẹp. Tao thì nếu có ăn thì chỉ mua bánh của khách sạn Đồng Khánh trên đường Trần Hưng Đạo Q5 SGN, đâu hơm trăm nghìn đồng tê/cái để nhớ lại cái vị bánh nướng bốn chục năm trước có lá chanh, gà quay, thịt mỡ, hạt dưa, mứt bí, vỏ quít, vừng.

Mình dân ngoại đạo, đọc 3,4 lần rồi thì mới hơi cảm nhận được thủ đoạn tinh vy của bà Huyền Như.
Mình có chú ý mốt số keyword như:
- Lập 81 + 16 số thẻ tiết kiệm giả với sự đứng tên của các nhân viên, rồi dùng nó như vật làm tin để lập hợp đồng vay tiền giả
- Giả mạo chử ký và lập giả các lệnh chi của 9 cá nhân có tiền gửi tại ACB để trả các khoản nợ.
- Đọc tới thủ đoạn cuối, hèn gì bác 12h khuyên có làm gì cũng phải giao dịch tại chi nhánh cho chắc.
Cám ơn case study của bác.
Dù vẫn còn nhiều điều mơ hồ do dân ngoại đạo, nhưng thông qua tài liệu cũng đã nắm được phần nào. Tuy nhiên tài liệu scan nên đọc nhiều khi không rõ chử

Tks bác, bác rất có tâm, tài liệu rất giá trị. Định vodka cho bác nhưng hết lượt rồi. Em có vài câu hỏi sau, rất mong bác giải đáp giúp:
- BLĐ CTG cn HCM có biết việc HN trả lãi ngoài, huy động vượt 14% ko? Nếu biết trách nhiệm của BLĐ cn ở đâu? Qua hệ thống CTG có thể biết dc đây là tiền từ ACB chuyển thẳng vào tk cá nhân ko? Số tiền lớn ntn có cần thông qua HS ko và trách nhiệm hs CTG trong vụ việc này.
- Số tiền 668,908 tỷ Huyền Như (HN) chiếm đoạt bằng cách giả chữ ký để vay/tất toán/chi. Vậy chi nhánh CTG chấp nhận thực hiện giao dịch một số tiền lớn mà không cần sự có mặt của chủ tài khoản? Điều này có sai quy trình nội bộ CTG và pháp luật không?
- Hành động của Gd Võ Anh Tuấn có sai phạm gì ko?
Bác xem giúp em nhé!

Em dân ngoại đạo đọc để biết chứ chưa hiểu đc sâu. Cám ơn bác

12h.12h:

Như tao đã biên trong thread này: https://xamvn.com/showthread.php?t=15973, tao có nhã ý chia sẻ ít kinh nghiệm để mọi người có tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm có thể giảm/bớt rủi ro. Tuy nhiên hết 48h chỉ thấy gần 700 thằng vào đọc (mà chắc gì đã đọc hết, không thấy xxxx là té ngay) mà posted chưa đến con số trăm yêu cầu nên đoán chắc hoặc các thằng mày cũng không quan tâm lắm, hoặc là muốn có món ăn sẵn vào đấy thấy ngay chỉ dẫn làm sao để risk free.

Tao định bỏ qua, chỉ gửi riêng cho 1 vài thằng mà tao rất quý. Nhưng nghĩ lại làm thế ích kỷ quá nên thôi thảy lên đây coi như 1 case study để thằng nào quan tâm đến món Kế toán giao dịch & kho quỹ trong bank có dữ liệu mà ngâm cứu. Một vài đề nghị thế này:

- Thằng nào cần hỏi gì thêm về những gì chưa rõ cứ post, tao sẽ lựa chọn giải đáp có chọn lọc.
- hằng nào biết rồi thì đừng giải vờ nguy hiểm đặt câu hỏi gài bẫy, tao chắc đủ trình để đọc vị ra mấy cái trò trẻ con ấy trong đôi ba chụ giây.
- Thằng nào tay nhanh hơn não hoặc không biết gì về nghề thì đừng tỏ ra nguy hiểm chém gió hay bình luận giời ơi đất hỡi tốn đất diễn đàn, càng làm thế càng lòi cái đuôi ngờ-u thôi.
- Đừng thằng nào tò mò, tọc mạch hỏi tao là ai. Tao là tao thôi mà, thế nhé!

Bấm để mở rộng...

Chú 12h ! Trong thông tin mà chú đưa, cháu thấy có một chi tiết là " Để cho ngân hàng ACB tin tưởng chuyển tiền, Như đã xuất BLD Vietinbank chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh ký 32 hợp đồng tiền gửi với 17 cá nhân..."

Một chi tiết nhỏ, nhưng cháu nghĩ trong vụ án Huyền Như này, Vietinbank nếu nói là " vô can " thì quá vô lý.

Vây vai trò giám sát, kiểm tra, quản lý....của Vietinbank ở đâu ? Trong khi Huyền Như là một thành viên của Vietinbank ! Điều 285, BỘ luật Hình sự nếu khá rõ về Tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng....Tại sao không có một sếp lớn nào của Vietinbank " liên đới "trách nhiệm vậy chú ?

Mong chú phân tích thêm cho ạ !

Hungcakho:

Chú 12h ! Trong thông tin mà chú đưa, cháu thấy có một chi tiết là " Để cho ngân hàng ACB tin tưởng chuyển tiền, Như đã xuất BLD Vietinbank chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh ký 32 hợp đồng tiền gửi với 17 cá nhân..."

Một chi tiết nhỏ, nhưng cháu nghĩ trong vụ án Huyền Như này, Vietinbank nếu nói là " vô can " thì quá vô lý.

Vây vai trò giám sát, kiểm tra, quản lý....của Vietinbank ở đâu ? Trong khi Huyền Như là một thành viên của Vietinbank ! Điều 285, BỘ luật Hình sự nếu khá rõ về Tội thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng....Tại sao không có một sếp lớn nào của Vietinbank " liên đới "trách nhiệm vậy chú ?

Mong chú phân tích thêm cho ạ !

Bấm để mở rộng...

Những gì liên quan đến Vietinbank tôi không bình luận, cái đấy do tòa phán quyết.
Với cá nhân gửi tiền ở ngân hàng có thể dưới dạng Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn (không phổ biến), hoặc theo dạng Sổ tiết kiệm (rất phổ biến). Lựa chọn hình thức nào là do người gửi lựa chọn.

Nếu là Hợp đồng tiền gửi: chắc chắn rằng tiền được chuyển từ tài khoản tiền gửi của mình đến tài khoản của ngân hàng nhận tiền, chi tiết thể hiện trong Hợp đồng tiền gửi. Đại diện ngân hàng ký trên Hợp đồng phải là người được ủy quyền/có đủ thẩm quyền ký. TUYỆT ĐỐI KHÔNG chuyển tiền đến tài khoản của cá nhân or tổ chức nào khác vì bất kỳ lý do gì; nhân viên ngân hàng nào tư vấn chuyến tiền sang các tài khoản này là bố láo, có chủ ý lừa gạt.

Với Sổ tiết kiệm: tôi đã nói trong post trước đây rồi.

Mình chỉ học tài chính chứ không học ngân hàng nên nhiều cái nó tờ mờ. Nhưng cái vụ này cùng câu hỏi với đồng chí Hungca kho, ban lãnh đạo k đừng ra bảo lãnh thì lấy vào niềm tin cái tiền của acb. mà bon mình đang cần vay 1 món tâm 100 củ to bên viettinbank bác 12h rảnh không em xin tư vấn cái

Ông 12h có phụ lục số 2 của cái hình trên không? Cho tôi hỏi là Huyền Như đem tiền đi trả lãi hết thì không thu lại được tiền lãi đó à, toàn lãi cắt cổ không à, sao không cắt bớt cái lãi đấy đem bồi thường?

C50:

Ông 12h có phụ lục số 2 của cái hình trên không? Cho tôi hỏi là Huyền Như đem tiền đi trả lãi hết thì không thu lại được tiền lãi đó à, toàn lãi cắt cổ không à, sao không cắt bớt cái lãi đấy đem bồi thường?

Bấm để mở rộng...

Xê năm chụ mà lại không có à :-), còn tất nhiên là tôi có.

hehe1222:

Mình chỉ học tài chính chứ không học ngân hàng nên nhiều cái nó tờ mờ. Nhưng cái vụ này cùng câu hỏi với đồng chí Hungca kho, ban lãnh đạo k đừng ra bảo lãnh thì lấy vào niềm tin cái tiền của acb. mà bon mình đang cần vay 1 món tâm 100 củ to bên viettinbank bác 12h rảnh không em xin tư vấn cái

Bấm để mở rộng...

Inbox đi, vay trung hạn hay hạn mức?

12h.12h:

Xê năm chụ mà lại không có à :-), còn tất nhiên là tôi có.

Bấm để mở rộng...

Thế cụ đăng cái đấy lên được không? Tôi muốn xem thử mấy ngàn tỷ nó giờ nằm ở túi ai
Còn việc thu lại tiền lãi của mấy người cho vay chưa thấy cụ trả lời lại?

có lẽ tml 12h này là cốp siêu cmn to
hà cớ gì mày lại lết vào cái nơi toàn Lồn vs cặc này vậy ?
hay là mày đang muốn cưa tml nào trong đây àk

Theo ngu kiến của tao chúng mày cứ gửi tiền xin nhận lãi hằng tháng lãi gửi qua tài khoản thẻ có tin nhắn lỡ bị lừa 1 tháng là biết ngay

toanthang:

có lẽ tml 12h này là cốp siêu cmn to
hà cớ gì mày lại lết vào cái nơi toàn lồn vs cặc này vậy ?
hay là mày đang muốn cưa tml nào trong đây àk

Bấm để mở rộng...

tàu nghĩ thằng 12h chỉ làm culi bọn boss thôi, biết dc chút thì mang lên đây chém gió cho ae xem . chứ nó là boss thì đéo rảnh mà lên xàm chém gió.

toanthang:

có lẽ tml 12h này là cốp siêu cmn to
hà cớ gì mày lại lết vào cái nơi toàn lồn vs cặc này vậy ?
hay là mày đang muốn cưa tml nào trong đây àk

Bấm để mở rộng...

inzaghi:

tàu nghĩ thằng 12h chỉ làm culi bọn boss thôi, biết dc chút thì mang lên đây chém gió cho ae xem . chứ nó là boss thì đéo rảnh mà lên xàm chém gió.

Bấm để mở rộng...

Tao đã biết sẽ có câu hỏi này, nên ngay đầu thread tao đã nói "Đừng thằng nào tò mò, tọc mạch hỏi tao là ai. Tao là tao thôi mà."

To hay bé nghĩa lý đếch gì trên cái mạng ảo này. Tượng ở chùa trước khi chúng mày đến thắp hương xì xụp lễ bái có khi cũng phơi mưa phơi nắng mãi ngoài đường chả ai buồn để ý đến đấy thôi.

Trai:

Theo ngu kiến của tao chúng mày cứ gửi tiền xin nhận lãi hằng tháng lãi gửi qua tài khoản thẻ có tin nhắn lỡ bị lừa 1 tháng là biết ngay

Bấm để mở rộng...

Mày đừng giận nhé, đúng ý kiến của mày là NGU kiến. Thế mày nghĩ là bọn bankers nó đéo biết/có quyền/xóa vết khi thay đổi số điện thoại di động của mày để tin nhắn đi sang số khác à?

để tau copy bài này sang voz f33 tranh luận cho xôm nhé, chứ để đây thì chỉ lèo trèo vài mống cho nó thúi theard.

[MENTION=3195]12h.12h[/MENTION] ồ , mày có để ở đầu thớt rồi akf , vậy rốt cuộc mày là ai vại

toanthang:

[MENTION=3195]12h.12h[/MENTION] ồ , mày có để ở đầu thớt rồi akf , vậy rốt cuộc mày là ai vại

Bấm để mở rộng...

Tao là ai thì cũng có ảnh hưởng đéo gì đến cuộc vui của ai đâu mày

12h.12h:

Tao là ai thì cũng có ảnh hưởng đéo gì đến cuộc vui của ai đâu mày

Bấm để mở rộng...

Nhiều thằng nó VÔ DUYÊN bác đừng có rl làm gì cho mất công, người ta đã nói rõ từ đầu đừng hỏi rồi , đúng văn hóa hay hỏi vô duyên riêng tư của dân mình

Nay có biến căng bắt Kế toán trưởng của PVN, hóng bác biên thêm chuyện thâm cung bí sử

12h.12h:

Mày đừng giận nhé, đúng ý kiến của mày là NGU kiến. Thế mày nghĩ là bọn bankers nó đéo biết/có quyền/xóa vết khi thay đổi số điện thoại di động của mày để tin nhắn đi sang số khác à?

Bấm để mở rộng...

Thế mày chỉ cho anh em xem làm thế nào cho an toàn đi, nhiều người đang chờ

inzaghi:

tàu nghĩ thằng 12h chỉ làm culi bọn boss thôi, biết dc chút thì mang lên đây chém gió cho ae xem . chứ nó là boss thì đéo rảnh mà lên xàm chém gió.

Bấm để mở rộng...

Mày ngu lắm, đánh giá ai thì chịu khó đọc lại vài bài viết của người ta rồi hãy mở mồm. :vozvn (37)::vozvn (37):

Mục đích tao vào cái động này dẫn đến câu hỏi: [MENTION=3195]12h.12h[/MENTION] mày vào đây cua thằng ml nào, muốn kiếm hàng ngon thì inbox tao, có qua có lại mày.
Cái thớt mày lập kích thích 1 thằng như tao, dẫn đến tao phải hỏi: mày tự đánh giá mày rành hệ thống tài chính đến mức nào, có chơi được ko, nếu muốn chơi pm tao nghiêm túc, tao theo mày.
Tao hỏi 2 vấn đề đúng luật mày đặt ra nhé, đéo hỏi mày là thằng mặt lol nào, đéo hỏi mày đang rúc ở cái động nào. Tao chỉ thấy mày đang có gì đó bức xúc, giống giống tao nên tao hỏi.

...