Vụ $2 tỷ VCB và 10 tỷ EUR Vietinbank

Longvip:

T làm hồ sơ mấy cái GH tài trợ thg mại ở Big 4 luôn nhé, đơn độc 1 bank có thể cấp giới hạn mấy trăm tr đô nhưng chỉ đến thế thôi. Vốn đéo đủ làm tỷ đô đâu.
Mà cái đcm tỷ đô nó kinh khủng vkl, tiền ko phải lá mít đâu mà muốn tỷ đô là tỷ đô.

Bấm để mở rộng...

Tuanbik:

thằng này nó nói tài sản nó cả ngàn tỉ đang ở nc đéo nào ấy mà , tài sản ngàn tỉ iq 203 lướt xàm sáng tối xong đi lập topic so đo với con Miu tây bắc vãi cả l

Bấm để mở rộng...

Mcopns:

Nói mất công hỏi rồi mà nó đéo tin, mang ra cái tờ giấy lộn kia khoe. Đm nó.
Mà ông muaxuan j bên trên chém sai tí nhé, A84 đi vào dĩ vãng lâu rồi.

Bấm để mở rộng...

Tuanbik:

thằng này nó nói tài sản nó cả ngàn tỉ đang ở nc đéo nào ấy mà , tài sản ngàn tỉ iq 203 lướt xàm sáng tối xong đi lập topic so đo với con Miu tây bắc vãi cả l

Bấm để mở rộng...

Khấc Việt:

Thôi bỏ đi, nó em tao

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Đéo có vụ này nhé. Ngâm là nó khởi kiện ngay. Mày hiểu nó nói gì. Là vcb đã thua kiện 2 tỉ đô. Nghĩa là sự việc này đã xảy ra, đã bị kiện tụng và bị toà án phán quyết. Tao hỏi mày một cái vụ to cỡ hai tỉ đô tiền phạt mà mấy năm trời kiện tụng ko một ai trên thế giới biết, mỗi thằng đái ra đường biết? Mày thấy sự vô lí ko?

Bấm để mở rộng...

phoenixtest:

May có ông này up bản rõ hơn, tao dùng JPG to Text để cho dễ đọc (có thể có vài từ sai nhưng sẽ cơ bản là đúng):

Deutsche Bank
Deutsche Bank AG
Taunusanlage 70
40262 Frankfurt an main, Germany
Tel: +49 69 910-00
Fax: +49 69 910-35754 Bank Code: 50070010
Swift Code: DEUTDEFFXXX
ORDER/REQUET PAYMENT
DATE: 23 JUNE, 2021
TO VIETNAM JOINT STOCK COMMERCIAL BANK FOR INDUSTRY AND TRADE
PHAN DINK PRUNG STREET, TAN AN WAR. MINH KIRU DISTRICT, CAN CITY, VIETIN
Chef financier Off ar OB PIN CODE 5401
WE DEUTSCHE BANK PRIVAT UND GESCHAFTSKUNDEN, SITUATED AT (DEUTSCHE BANK PGK) 40243 FRANKFURT AM MAIN. GERMANY HERENY WARRANT AND CONFIRM WITH FULL BANK RESPONSIBILITY THAT ON THE 22 JUNE, 2021.
WE INFORM YOU OF COMMENCEMENT PROCEDURES THE CREDIT IN THE AMOUNT OF € 10,000,000,000.00 (T BILLION BUROS), DEDUCTED FROM THE BALANCE OF THE ACCOUNT NUMBER: DE20265700240038813200. IN THE HAME OF THE COMPANY IMMOBILIEN FARTHER, TO COMPANY ACCOUNT HOLDER MEXOLOR JOINT STOCK COMPANY, ACCOUNT NO 114002875630, SWIFT CODE: ICWVVXXXXX. ON 22 JUNE, 2021. AND TRANSFERD TRANSACTION REFERENCE DRUT-
HEBA37890672.
WE FURTHER CONFIRM THAT THESE CASH FUNDS ARE 0000, CLEAN, CLEAR OF NON-CRIMINAL ORIGIN AND PRES AND CLEAR OF ANY LIDS AND INCUMBRANCES. THIS BANK CONFIRMATION IS VALID FOR 30 DAYS FROM THE DATE HERBOP AND MAY BE VERIFIED ON BANK-TO-BANK BASIS.
PAYMENT INSTRUCTION
(CREDIT TO, MEXOLOR JOINT STOCK COMPANY/ ADDRESS: 41 CACH MAND THAN TAN STREET, AN HOA WARD, NINN KIBU DISTRICT, CAN THO CITY, VINTIAM SVIPT: ICWWWWXXXX / ACCOUNT 114002875630/ AMOUNT OF 10,000,000,000.00 (TEN BILLION EUROS))***
ON BEHALF OFDEUTSCHE BANK AG, 60242 PRANKFURT AM MAIN, GERMANY
F
JAMES VON MOLETID (378414M)
CHIEF FINANCCIAL OFFICER DEUTSCHE BANK AG
DEUTSCHE
BANK
Authorised signatory for and on behalf of the Bank
Deutsche Bank
HARD COPY-DEUTSCHE BANK AG
SIGN: Jones
JAMES VON MOLKTE ID(J78414M)

Một cái thư Request Payment từ 2021 liên quan tới 1 cái công ty ở Cần Thơ.
Trong khi đó cái này là 1 cái thư REQUEST FOR PAYMENT (không loại trừ thư giả luôn)
Tự nhiên request for payment tới ngân hàng VN trong khi số TK là của Đức DE20265700240038813200
Ngân hàng Deutsche Bank muốn chuyển thì cứ chuyển, việc gì phải gửi cái thư lạ vậy?
Khả năng cao cái thư FAKE ra để lừa thằng MEXOLOR từ 2021, xong rồi thằng nào leak lên mạng tạo scandal.


Vụ này liên quan tới vụ mà báo đã đưa tin :

Nhà đầu tư Anh thông tin việc bị doanh nghiệp Việt kiện đòi bồi thường 20 tỉ euro

TTO - Liên quan đến vụ doanh nghiệp Việt kiện nhà đầu tư Anh ra Tòa trọng tài thương mại quốc tế ICC mà Tuổi Trẻ Online đã thông tin, mới đây nhà đầu tư này đã phản hồi thông tin đến tòa và một số cơ quan báo chí.

tuoitre.vn

Thằng BARCLAYS LONG ISLAND LIMITED Anh mập mờ đánh lận con đen đối với doanh nghiệp VN,
nó hứa đầu tư 20 tỷ EURO, nó giả bộ gửi tiền trước 1 tỷ EURO, xong bố láo là NHNN đã nhận 1 tỷ EURO, bị làm lớn lên thì tìm cớ là "Công ty Barclays cho rằng các tài liệu chứng minh khoản đầu tư của họ có nguy cơ bị sử dụng sai mục đích. Điều này vi phạm nghiêm trọng các tiêu chuẩn tài chính thế giới và ảnh hưởng đến uy tín và tài sản của công ty."

“Đệ nhất cù lao” chấn động với vụ kiện 20 tỷ Euro

Được mệnh danh là “đệ nhất cù lao”, cù lao Giêng (H.Chợ Mới, tỉnh An Giang) đang thu hút sự quan tâm của dư luận với vụ kiện 20 tỷ Euro.

www.phunuonline.com.vn

"Đồng thời, Deutsche Bank chi nhánh TP.HCM cũng xác nhận, Deutsche Bank AG không phát hành lệnh chuyển tiền nào như vậy. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng đã kiểm tra và có văn bản thông báo không có khoản tiền 1 tỷ EUR này”.

Căn cứ vào hợp đồng đã ký, cuối tháng 1/2021, Công ty CP Mekolor chính thức nộp đơn khởi kiện Công ty Barclays ra Tòa Trọng tài thương mại quốc tế ICC (trụ sở tại Pháp) đòi bồi thường 20 tỷ EUR vì cho rằng Barclays đã không thực hiện đúng nghĩa vụ như đã thỏa thuận trong hợp đồng. “Phía Barclays cũng yêu cầu Tòa Trọng tài thương mại quốc tế ICC làm rõ vấn đề, nhờ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Vietcombank và Deutsche Bank Việt Nam, Bộ Ngoại giao Anh, Bộ Ngoại giao Mỹ hỗ trợ để làm rõ vấn đề này”. "

Trong khi vốn của BARCLAYS LONG ISLAND LIMITED chỉ tầm 1 tỷ Bảng Anh.

BARCLAYS LONG ISLAND LIMITED filing history - Find and update company information - GOV.UK

BARCLAYS LONG ISLAND LIMITED - Free company information from Companies House including registered office address, filing history, accounts, annual return, officers, charges, business activity

find-and-update.company-information.service.gov.uk

Nói chung tao đọc sơ nên có thể có sai sót nhưng nói chung mấy cai scandal này có gì đó nó không ổn, thiếu chuyên nghiệp và người tung tin không có tâm, thiếu kiểm chứng.

Bấm để mở rộng...

ChuNhaChoThue:

Thì vô lý đó nhớ vụ TVB ko cũng ai biết đâu sau lòi ra tùm lum , mấy cái này chỉ trong nội bộ cao tầng VCB biết thôi , người ngoài đoán mò , vụ venezuela nữa nói chung là từ đây đên 2025 lọt nhiều vố rùm beng , bây giờ nhà nước đang tích cực in tiền thu mua usd trong dân nhưng cc thời buổi này tao tích usd tích vàng Éo ai tích vnd

Bấm để mở rộng...

Nghé Lái Xe:

thế thì v+ bị kiện 2 tỉ đô là chắc chắn r, 1 đống bò đỏ dlv ở trên confirm vậy r

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Vụ vtb nào ko ai biết. Kiện nhau lên xuống đăng cả báo việt. Báo nước ngoài thì còn đăng nhiều. Mày đọc kĩ và sử dụng cái đầu. Vụ vene báo cũng đăng rõ ràng, kỉ luật cho đi tù luôn rồi. Giờ nc như mày. Có bất cứ vụ nào mày cũng lôi vụ tvb ra xong kêu thì vụ lol nào chả giống nhau.

Bấm để mở rộng...

Mcopns:

Ô lại thêm thành viên gia đình à.

Bấm để mở rộng...

muaxuantuoidep:

Tôi trả lời cho rõ văn 1 lần luôn để giải đáp mấy cái thắc mắc về vấn đề chuyển tiền, rửa tiền, và xử lý tiền xuyên quốc gia, cái ảnh trên không phải là văn bản điện SWIFT, cũng chẳng phải L/C, đó là văn bản hoàn toàn giả mạo.
Cái ông Thái Văn Đường đó có một số tin thú vị đi trước về chính trị, nhân sự chính trị. Điều đó thì thừa nhận.
Nhưng về tin tức tình kinh tế tài chính mà post cái ảnh đó lên thì là "non" và "xanh" lắm, và ngây thơ lắm. Tôi biết các câu chuyện xoay quanh vấn đề đó, sẽ phân tích lần lượt.
Đầu tiên là up lại cái văn bản cho độ phân giải cao lên:

Đó không phải là mã điện SWIFT, nên chẳng có cơ sở gì để nói là "chặn" hay "không chặn". Mã điện SWIFT nó có form chuẩn kiểu này, tôi lấy ví dụ 1 cái điện SWIFT chuyển về hệ thống bên tôi hơn 100tr USD:

Bây giờ phân tích điện SWIFT chuyển tiền nó như thế nào.
Nguyên lý của việc kiểm soát rửa tiền là xử lý trước tiên tại nguồn chuyển đi. Tức là doanh nghiệp muốn chuyển tiền phải gửi bộ hồ sơ cho ngân hàng, ngân hàng kiểm soát thấy phù hợp quy định ngoại hối và phù hợp về chứng từ mới đi lệnh chuyển tiền. Nếu không phù hợp thì sẽ từ chối đi tiền ngay từ lúc chuyển.
Ở đầu nhận tiền: Các khoản tiền chuyển về sẽ treo trên TK mà cán bộ ngoại hối của ngân hàng sẽ xử lý, nếu khớp đúng thông tin tài khoản, số tài khoản, và mã tiền tệ, thì sẽ làm bút toán để ghi có vào TK của doanh nghiệp. Nếu có vấn đề về nghi ngờ tiền, tiền sẽ bị phong tỏa ngay trong vòng 24h khi bút toán vào TK, và doanh nghiệp sẽ bị triệu tập lên gặp gỡ cán bộ an ninh tiền tệ để trình bày mối quan hệ với đối tác gửi tiền. Nếu đủ hồ sơ, là giấy tờ xuất khẩu, hợp đồng hợp tác đầu tư,...thì đương nhiên là chuẩn, lúc đó sẽ giải tỏa tiền ngay.

Cái văn bản mà ông Thái Văn Đường nói ở trên telegram đó là 1 cái "bức thư" của "ngân hàng Deutsche Bank" gửi ngân hàng công thương VN, chi nhánh Cần Thơ, thông báo là có số tiền 10 tỷ euro!!!! chuyển từ công ty Immobilion Partner Gmbh tới công ty Mercolor tại ngân hàng VietInBank- chi nhánh Cần Thơ.
Là người có nghiệp vụ, và có thừa kinh nghiệm xử lý giấy tờ kiểu đó, ngay khi nhìn cái văn bản này, tôi khẳng định văn bản này là giả mạo. bức thư đó ghi là Order/ Request Payment, nó chẳng ra cái form thanh toán gì với ngân hàng. Nó chỉ là thư thông báo, và trong đó "ngân hàng Deutsche Bank" cam kết xác nhận nguồn tiền là sạch, không dính dáng đến tội phạm.... và họ còn ghi "xác nhận đó có hiệu lực 30 ngày kể từ ngày 22/06/2021".
Hơn hai chục năm qua tôi đã tiếp nhận và xử lý độ hàng mấy nghìn cái thư giả mạo kiểu đó.
Deutsche Bank không phát hành "thư xác nhận chuyển tiền" kiểu đó, và họ không ký đóng dấu tùm lum lên giấy tờ lằng ngoằng kiểu đó.
Muốn biết ngân hàng có chuyển tiền hay không, trên thị trường quốc tế, thì phải hỏi điện SWIFT.
Ngân hàng cung cấp điện SWIFT thì mới là đi lệnh chuyển tiền.
Còn không cung cấp điện SWIFT, chỉ "gửi thư thông báo đã chuyển tiền rồi", "tiền sạch nhé", thì 100% là bọn lừa đảo linh tinh.
Ở cái đất nước này có hàng nghìn "con chiên" đã từng tìm đến tôi để "nhờ xử lý" xem kiểu thế này:
- Anh ạ, em có "đối tác" tỷ phú ở "bển" gửi cho em 1 tỷ đô la, có thư xác nhận đây, mà mãi không thấy 'tiền về tài khoản", hay là ngân hàng treo ở đâu anh nhỉ, ngân hàng phong tỏa ở đâu anh nhỉ. Anh làm công văn hỏi ngân hàng nhà nước cho em với.
- Anh ạ, em được "quỹ đầu tư" ở "bển" cam kết gửi cho em 2 tỷ đô la chia 80-20, họ gửi cho em "chứng từ" đây, mà tiền không nổ trên tài khoản, có khi bị ngân hàng nhà nước phong tỏa hoặc treo rồi, anh hỏi hộ em cái!!!!
Tôi đã tiếp nhận hàng mấy nghìn vụ kiểu đó. Lừa đảo tất.
Mình đã bảo là lừa đảo. Nhưng nhiều khách tham tiền lại không tin. Họ tự làm công văn rồi đơn khiếu nại gửi tùm lum đến ngân hàng nhận, đến ngân hàng nhà nước.
Có khoảng mấy chục vụ thì là kênh giới thiệu là cán bộ bên bộ ngoại giao, đại sứ quán, nên thôi thì để cho phải phép, rất nhiều lần các phó thống đốc phải ký công văn gửi các ngân hàng để tra soát, tra soát lên tra soát xuống.
Kết quả là chẳng có xu nào hết.
Nên những thể loại gửi "thư thông báo đã gửi 10 tỷ euro" ở trên là lũ lừa đảo.
Lý do lừa đảo, cội nguồn của việc lừa đảo, kỹ thuật lừa đảo, và cách thức, phương thức lừa đảo khi thông báo chuyển tiền 10 tỷ euro, thì vì lý do bảo mật nghiệp vụ, nên xin phép không tiết lộ ở đây.
Nhưng cái câu chuyện của ông Thái Văn Đường có thể hiểu là thế này:
Có bọn tây giới thiệu cho bọn Việt Nam là muốn "chuyển vào VN" 10 tỷ euro, bọn Việt Nam có nhiệm vụ rút ra, rồi ăn chia 20-80. Bọn Tây đưa cho bọn Việt Nam cái thư "thông báo" của ngân hàng "Tây" là "đã chuyển tiền rồi đấy".
Bọn VN chờ dài cổ không thấy tiền, thì vái tứ phương hỏi han. Hỏi cả ngân hàng nhận, hỏi cả ngân hàng nhà nước, hỏi cả cục an ninh tiền tệ (Vì ngân hàng nhà nước VN có cơ chế liên thông làm việc giữa cục an ninh tiền tệ- BCA, trước đây là A84, với cơ quan thanh tra giám sát liên ngân hàng), hỏi tứ phương.
Khi "doanh nghiệp" gửi đơn kêu cứu lên thập cẩm các thể loại lãnh đạo như vậy. Theo đường công văn, buộc ngân hàng nhà nước phải gửi công văn để gửi cho các đơn vị để kiểm tra, tra soát, và giải quyết kết quả khiếu nại.
Có thể có ai đó ở cục an ninh tiền tệ - BCA, hoặc NHNN, thấy có công văn hỏi han như vậy, thì phím tin cho ông Thái Văn Đường.
Rồi ông Thái Văn Đường lu loa lên là: Tiền 5 tỷ đô, tiền 10 tỷ đô về VN bị "ăn chặn!".

Tôi trả lời luôn là không bao giờ ăn chặn được.
Điện SWIFT chuyển tiền khi không thành công, trong vòng 2 tuần, tiền sẽ back ngược lại ngân hàng chuyển, trả về người gửi.
Còn tiền đã chuyển thành công, thì ngay lập tức nó sẽ được bút toán ghi có vào TK người nhận (Vì việc kiểm soát rửa tiền nằm ở đầu gửi, nên người nhận cứ yên tâm nhận tiền, chỉ cần đúng hồ sơ chứng từ là không ai có thể làm gì được).

Để tôi nói cho rõ lại 1 lần nữa: 1 tập đoàn ở VN có thể tiếp nhận nguồn vốn đầu tư không hạn chế từ nước ngoài. Các ông tây ông Mỹ nào có tiền cứ gửi về VN, càng nhiều càng ít, không sao hết. Không ai ăn chặn được hết. Vì tiền có vấn đề thì đã bị chặn từ đầu chuyển. Còn khi nhận thì cứ đúng hợp đồng, đúng chứng từ, thì không có CA nào có thể hạch sách gì hết.

Còn cái "tin đồn" VCB "thua kiện" 2 tỷ đô là tin không xác thực. Trong 20 năm trở lại đây, VCB đúng là có vài lần bị thua kiện ở trung tâm trọng tài quốc tế VAIC, liên quan đến một số hợp đồng mua bán ngoại thương, trong đó có phương thức thanh toán bảo lãnh. Nhưng số tiền mỗi vụ cũng ít thôi, chỉ vài triệu đô, VCB bị liên đới là bên có nghĩa vụ bảo lãnh hoặc xác nhận hối phiếu thanh toán mà lại câu giờ không thanh toán, khi bên nhập khẩu không trả tiền cho bên xuất khẩu. Còn lại ngoài ra, Không có bất kỳ vụ việc gì về nghiệp vụ bảo lãnh, L/C, nhờ thu (Collection), mà lại có thể vi phạm thiệt hại đến 2 tỷ đô la để mà bị kiện số tiền đó. Điều đó không hợp lý về góc độ nghiệp vụ.
Theo tôi, với cái kiểu phím tin từ phía người nội bộ của Ngân hàng nhà nước cho ông Thái Văn Đường, thì có thể là thế này:
Theo tôi, đây không thể là hợp đồng xuất khẩu. Vì nếu cty VN xuất khẩu, thì VCB chỉ là trung gian xác nhận L/C hoặc nhờ thu hoặc chiết khấu bộ chứng từ để thanh toán luôn cho cty VN, để cty VN có vốn quay vòng luôn, thay vì chờ khách nhập khẩu ở "bển" thanh toán. Với chu trình thanh toán kiểu này thì chẳng thể có sai phạm gì. Vì cứ đúng chứng từ là thanh toán tiền. Ngân hàng ngoài giao dịch viên, còn có cán bộ kiểm soát tầng tầng lớp lớp, soi từng chữ, từng dấu chấm, dấu phảy trên chứng từ. Làm sao mà qua mặt ngân hàng được. Còn khi VCB nhận tiền chuyển về, cứ đúng số TK, đúng tên cty, đúng mã tiền, là hạch toán, cũng không thể có sai phạm gì.
Cũng chẳng phải hợp đồng tín dụng, vì VCB chẳng bao giờ 1 mình đứng ra đơn phương cho vay 2 tỷ USD trong 1 hợp đồng tín dụng của 1 dự án tới cty nào ở cái đất nước này. Có dự án nào cần vay 2 tỷ USD, VCB sẽ biết "khôn" để mà làm đầu mối thu xếp tín dụng, đứng ra tổ chức cho vay hợp vốn với sự đồng tài trợ của khoảng 3-5 ngân hàng nữa, tức là cả 5-7 ngân hàng xúm vào tài trợ cho 1 dự án. chứ không đứng ăn một mình chết sớm. Mà cho vay hay không cho vay thì nó cũng không cấu thành nên "thiệt hại 2 tỷ USD" để cái ông "không được vay 2 tỷ USD" đó bị thiệt hại 2 tỷ USD mà bắt đền ngân hàng phải đi bồi thường 2 tỷ đô la vì đã "không cho vay">
Cũng không phải kiểu hợp đồng nhập khẩu, 1 cty VN nhập khẩu, và có nghĩa vụ thanh toán tiền cho đối tác, thì dù thanh toán bằng T/T, L/C, Collection, Banking Guarantee thì ngân hàng luôn nắm đằng chuôi rồi. Và chắc chắn ngân hàng phải khóa tài sản đảm bảo rồi. Không bao giờ có chuyện cty nhập khẩu VN nhập về hàng hóa trị giá 2 tỷ USD, rồi VCB "không thanh toán 2 tỷ USD" cho bên xuất khẩu. Rồi bên XK "bắt đền" VCB đòi VCB bồi thường 2 tỷ USD. Trong 1 vụ việc như vậy, nếu có bất kỳ vấn đề gì, thì nguyên đơn và bị đơn là 2 bên xuất khẩu, nhập khẩu. Còn VCB là đơn vị trung gian thanh toán.
VCB cũng chưa phát hành bất kỳ cái "bảo lãnh thanh toán" nào đến 2 tỷ đô la!!!! Vì nó hoàn toàn sai luật. Tổng số dư bảo lãnh của 1 ngân hàng cho 1 khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có. VCB có phát hành bảo lãnh, thì cũng chỉ đến độ 300tr USD là hết cỡ. Mà từ xưa đến nay, 1 hợp đồng tỷ đô sẽ giao hàng làm nhiều đợt, và bảo lãnh thường sẽ chia nhỏ ra cho mỗi đợt, chứ không ông lãnh đạo nào của VCB dám ký cái bảo lãnh khống đến nửa tỷ đô la, chứ đừng nói đến 2 tỷ đô la.
Nên vụ việc vu cho VCB thua kiện 2 tỷ đô la là tin không xác thực.

Bấm để mở rộng...

muaxuantuoidep:

Tôi trả lời cho rõ văn 1 lần luôn để giải đáp mấy cái thắc mắc về vấn đề chuyển tiền, rửa tiền, và xử lý tiền xuyên quốc gia, cái ảnh trên không phải là văn bản điện SWIFT, cũng chẳng phải L/C, đó là văn bản hoàn toàn giả mạo. Cái ông Thái Văn Đường đó có một số tin thú vị đi trước về chính trị, nhân sự chính trị. Điều đó thì thừa nhận. Nhưng về tin tức tình kinh tế tài chính mà post cái ảnh đó lên thì là "non" và "xanh" lắm, và ngây thơ lắm. Tôi biết các câu chuyện xoay quanh vấn đề đó, sẽ phân tích lần lượt. Đầu tiên là up lại cái văn bản cho độ phân giải cao lên:

Đó không phải là mã điện SWIFT, nên chẳng có cơ sở gì để nói là "chặn" hay "không chặn". Mã điện SWIFT nó có form chuẩn kiểu này, tôi lấy ví dụ 1 cái điện SWIFT chuyển về hệ thống bên tôi hơn 100tr USD:

Bây giờ phân tích điện SWIFT chuyển tiền nó như thế nào. Nguyên lý của việc kiểm soát rửa tiền là xử lý trước tiên tại nguồn chuyển đi. Tức là doanh nghiệp muốn chuyển tiền phải gửi bộ hồ sơ cho ngân hàng, ngân hàng kiểm soát thấy phù hợp quy định ngoại hối và phù hợp về chứng từ mới đi lệnh chuyển tiền. Nếu không phù hợp thì sẽ từ chối đi tiền ngay từ lúc chuyển. Ở đầu nhận tiền: Các khoản tiền chuyển về sẽ treo trên TK mà cán bộ ngoại hối của ngân hàng sẽ xử lý, nếu khớp đúng thông tin tài khoản, số tài khoản, và mã tiền tệ, thì sẽ làm bút toán để ghi có vào TK của doanh nghiệp. Nếu có vấn đề về nghi ngờ tiền, tiền sẽ bị phong tỏa ngay trong vòng 24h khi bút toán vào TK, và doanh nghiệp sẽ bị triệu tập lên gặp gỡ cán bộ an ninh tiền tệ để trình bày mối quan hệ với đối tác gửi tiền. Nếu đủ hồ sơ, là giấy tờ xuất khẩu, hợp đồng hợp tác đầu tư,...thì đương nhiên là chuẩn, lúc đó sẽ giải tỏa tiền ngay. Cái văn bản mà ông Thái Văn Đường nói ở trên telegram đó là 1 cái "bức thư" của "ngân hàng Deutsche Bank" gửi ngân hàng công thương VN, chi nhánh Cần Thơ, thông báo là có số tiền 10 tỷ euro!!!! chuyển từ công ty Immobilion Partner Gmbh tới công ty Mercolor tại ngân hàng VietInBank- chi nhánh Cần Thơ. Là người có nghiệp vụ, và có thừa kinh nghiệm xử lý giấy tờ kiểu đó, ngay khi nhìn cái văn bản này, tôi khẳng định văn bản này là giả mạo. bức thư đó ghi là Order/ Request Payment, nó chẳng ra cái form thanh toán gì với ngân hàng. Nó chỉ là thư thông báo, và trong đó "ngân hàng Deutsche Bank" cam kết xác nhận nguồn tiền là sạch, không dính dáng đến tội phạm.... và họ còn ghi "xác nhận đó có hiệu lực 30 ngày kể từ ngày 22/06/2021". Hơn hai chục năm qua tôi đã tiếp nhận và xử lý độ hàng mấy nghìn cái thư giả mạo kiểu đó. Deutsche Bank không phát hành "thư xác nhận chuyển tiền" kiểu đó, và họ không ký đóng dấu tùm lum lên giấy tờ lằng ngoằng kiểu đó. Muốn biết ngân hàng có chuyển tiền hay không, trên thị trường quốc tế, thì phải hỏi điện SWIFT. Ngân hàng cung cấp điện SWIFT thì mới là đi lệnh chuyển tiền. Còn không cung cấp điện SWIFT, chỉ "gửi thư thông báo đã chuyển tiền rồi", "tiền sạch nhé", thì 100% là bọn lừa đảo linh tinh. Ở cái đất nước này có hàng nghìn "con chiên" đã từng tìm đến tôi để "nhờ xử lý" xem kiểu thế này: - Anh ạ, em có "đối tác" tỷ phú ở "bển" gửi cho em 1 tỷ đô la, có thư xác nhận đây, mà mãi không thấy 'tiền về tài khoản", hay là ngân hàng treo ở đâu anh nhỉ, ngân hàng phong tỏa ở đâu anh nhỉ. Anh làm công văn hỏi ngân hàng nhà nước cho em với. - Anh ạ, em được "quỹ đầu tư" ở "bển" cam kết gửi cho em 2 tỷ đô la chia 80-20, họ gửi cho em "chứng từ" đây, mà tiền không nổ trên tài khoản, có khi bị ngân hàng nhà nước phong tỏa hoặc treo rồi, anh hỏi hộ em cái!!!! Tôi đã tiếp nhận hàng mấy nghìn vụ kiểu đó. Lừa đảo tất. Mình đã bảo là lừa đảo. Nhưng nhiều khách tham tiền lại không tin. Họ tự làm công văn rồi đơn khiếu nại gửi tùm lum đến ngân hàng nhận, đến ngân hàng nhà nước. Có khoảng mấy chục vụ thì là kênh giới thiệu là cán bộ bên bộ ngoại giao, đại sứ quán, nên thôi thì để cho phải phép, rất nhiều lần các phó thống đốc phải ký công văn gửi các ngân hàng để tra soát, tra soát lên tra soát xuống. Kết quả là chẳng có xu nào hết. Nên những thể loại gửi "thư thông báo đã gửi 10 tỷ euro" ở trên là lũ lừa đảo. Lý do lừa đảo, cội nguồn của việc lừa đảo, kỹ thuật lừa đảo, và cách thức, phương thức lừa đảo khi thông báo chuyển tiền 10 tỷ euro, thì vì lý do bảo mật nghiệp vụ, nên xin phép không tiết lộ ở đây. Nhưng cái câu chuyện của ông Thái Văn Đường có thể hiểu là thế này: Có bọn tây giới thiệu cho bọn Việt Nam là muốn "chuyển vào VN" 10 tỷ euro, bọn Việt Nam có nhiệm vụ rút ra, rồi ăn chia 20-80. Bọn Tây đưa cho bọn Việt Nam cái thư "thông báo" của ngân hàng "Tây" là "đã chuyển tiền rồi đấy". Bọn VN chờ dài cổ không thấy tiền, thì vái tứ phương hỏi han. Hỏi cả ngân hàng nhận, hỏi cả ngân hàng nhà nước, hỏi cả cục an ninh tiền tệ (Vì ngân hàng nhà nước VN có cơ chế liên thông làm việc giữa cục an ninh tiền tệ- BCA, trước đây là A84, với cơ quan thanh tra giám sát liên ngân hàng), hỏi tứ phương. Khi "doanh nghiệp" gửi đơn kêu cứu lên thập cẩm các thể loại lãnh đạo như vậy. Theo đường công văn, buộc ngân hàng nhà nước phải gửi công văn để gửi cho các đơn vị để kiểm tra, tra soát, và giải quyết kết quả khiếu nại. Có thể có ai đó ở cục an ninh tiền tệ - BCA, hoặc NHNN, thấy có công văn hỏi han như vậy, thì phím tin cho ông Thái Văn Đường. Rồi ông Thái Văn Đường lu loa lên là: Tiền 5 tỷ đô, tiền 10 tỷ đô về VN bị "ăn chặn!". Tôi trả lời luôn là không bao giờ ăn chặn được. Điện SWIFT chuyển tiền khi không thành công, trong vòng 2 tuần, tiền sẽ back ngược lại ngân hàng chuyển, trả về người gửi. Còn tiền đã chuyển thành công, thì ngay lập tức nó sẽ được bút toán ghi có vào TK người nhận (Vì việc kiểm soát rửa tiền nằm ở đầu gửi, nên người nhận cứ yên tâm nhận tiền, chỉ cần đúng hồ sơ chứng từ là không ai có thể làm gì được). Để tôi nói cho rõ lại 1 lần nữa: 1 tập đoàn ở VN có thể tiếp nhận nguồn vốn đầu tư không hạn chế từ nước ngoài. Các ông tây ông Mỹ nào có tiền cứ gửi về VN, càng nhiều càng ít, không sao hết. Không ai ăn chặn được hết. Vì tiền có vấn đề thì đã bị chặn từ đầu chuyển. Còn khi nhận thì cứ đúng hợp đồng, đúng chứng từ, thì không có CA nào có thể hạch sách gì hết. Còn cái "tin đồn" VCB "thua kiện" 2 tỷ đô là tin không xác thực. Trong 20 năm trở lại đây, VCB đúng là có vài lần bị thua kiện ở trung tâm trọng tài quốc tế VAIC, liên quan đến một số hợp đồng mua bán ngoại thương, trong đó có phương thức thanh toán bảo lãnh. Nhưng số tiền mỗi vụ cũng ít thôi, chỉ vài triệu đô, VCB bị liên đới là bên có nghĩa vụ bảo lãnh hoặc xác nhận hối phiếu thanh toán mà lại câu giờ không thanh toán, khi bên nhập khẩu không trả tiền cho bên xuất khẩu. Còn lại ngoài ra, Không có bất kỳ vụ việc gì về nghiệp vụ bảo lãnh, L/C, nhờ thu (Collection), mà lại có thể vi phạm thiệt hại đến 2 tỷ đô la để mà bị kiện số tiền đó. Điều đó không hợp lý về góc độ nghiệp vụ. Theo tôi, với cái kiểu phím tin từ phía người nội bộ của Ngân hàng nhà nước cho ông Thái Văn Đường, thì có thể là thế này: Theo tôi, đây không thể là hợp đồng xuất khẩu. Vì nếu cty VN xuất khẩu, thì VCB chỉ là trung gian xác nhận L/C hoặc nhờ thu hoặc chiết khấu bộ chứng từ để thanh toán luôn cho cty VN, để cty VN có vốn quay vòng luôn, thay vì chờ khách nhập khẩu ở "bển" thanh toán. Với chu trình thanh toán kiểu này thì chẳng thể có sai phạm gì. Vì cứ đúng chứng từ là thanh toán tiền. Ngân hàng ngoài giao dịch viên, còn có cán bộ kiểm soát tầng tầng lớp lớp, soi từng chữ, từng dấu chấm, dấu phảy trên chứng từ. Làm sao mà qua mặt ngân hàng được. Còn khi VCB nhận tiền chuyển về, cứ đúng số TK, đúng tên cty, đúng mã tiền, là hạch toán, cũng không thể có sai phạm gì. Cũng chẳng phải hợp đồng tín dụng, vì VCB chẳng bao giờ 1 mình đứng ra đơn phương cho vay 2 tỷ USD trong 1 hợp đồng tín dụng của 1 dự án tới cty nào ở cái đất nước này. Có dự án nào cần vay 2 tỷ USD, VCB sẽ biết "khôn" để mà làm đầu mối thu xếp tín dụng, đứng ra tổ chức cho vay hợp vốn với sự đồng tài trợ của khoảng 3-5 ngân hàng nữa, tức là cả 5-7 ngân hàng xúm vào tài trợ cho 1 dự án. chứ không đứng ăn một mình chết sớm. Mà cho vay hay không cho vay thì nó cũng không cấu thành nên "thiệt hại 2 tỷ USD" để cái ông "không được vay 2 tỷ USD" đó bị thiệt hại 2 tỷ USD mà bắt đền ngân hàng phải đi bồi thường 2 tỷ đô la vì đã "không cho vay"> Cũng không phải kiểu hợp đồng nhập khẩu, 1 cty VN nhập khẩu, và có nghĩa vụ thanh toán tiền cho đối tác, thì dù thanh toán bằng T/T, L/C, Collection, Banking Guarantee thì ngân hàng luôn nắm đằng chuôi rồi. Và chắc chắn ngân hàng phải khóa tài sản đảm bảo rồi. Không bao giờ có chuyện cty nhập khẩu VN nhập về hàng hóa trị giá 2 tỷ USD, rồi VCB "không thanh toán 2 tỷ USD" cho bên xuất khẩu. Rồi bên XK "bắt đền" VCB đòi VCB bồi thường 2 tỷ USD. Trong 1 vụ việc như vậy, nếu có bất kỳ vấn đề gì, thì nguyên đơn và bị đơn là 2 bên xuất khẩu, nhập khẩu. Còn VCB là đơn vị trung gian thanh toán. VCB cũng chưa phát hành bất kỳ cái "bảo lãnh thanh toán" nào đến 2 tỷ đô la!!!! Vì nó hoàn toàn sai luật. Tổng số dư bảo lãnh của 1 ngân hàng cho 1 khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có. VCB có phát hành bảo lãnh, thì cũng chỉ đến độ 300tr USD là hết cỡ. Mà từ xưa đến nay, 1 hợp đồng tỷ đô sẽ giao hàng làm nhiều đợt, và bảo lãnh thường sẽ chia nhỏ ra cho mỗi đợt, chứ không ông lãnh đạo nào của VCB dám ký cái bảo lãnh khống đến nửa tỷ đô la, chứ đừng nói đến 2 tỷ đô la. Nên vụ việc vu cho VCB thua kiện 2 tỷ đô la là tin không xác thực.

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Dưới có bài viết của thằng có trình độ thực sự đấy. Mày xuống đọc và lần sau đừng có vỗ ngực nữa. Nó buồn cười lắm. Đọc đi rồi mà học hỏi.

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

say quá bây giờ mới cmt được tao hỏi mày vài câu.
1- phương thức chuyển tiền phải phụ thuộc hợp đồng mua bán vậy hợp đổng mua bán chưa ai biết thế nào sao mày chắc như đinh nhận định của mày vậy?
2- dù cho là phương thức thanh toán tnao nhưng vẫn phải qua Nhnn tao nói rất rõ ở trên sao mày ko hề nhắc đến mà nhắc những chủ thể khác như vcb, hạn mức… làm gì? hãy nhớ vụ này vai trò NHNN là chính chứ ko phải vietinbank hay vcb
3- mày xoáy quanh cái thư desbank gửi viettinbank trong khi cái đó không phải vấn đề chính mà vấn đề chính là vụ kiện như nào ai kiện kiện ra sao, thằng thái nó nói nhưng nó cũng tự tin sẽ leak dần chứ ko tung tin bậy bạ đến khi nó đúng mày lại ỉa ra tự ăn à
4- mày chép nguyên các khả năng xảy ra trong TTQT trong 1 trang giấy trong khi số khả năng nó xảy ra vài giáo trình ko hết, vậy căn cứ đâu mày tin vụ vcb, viettinbank đúng với case mày nói với tỷ lệ đúng 1/500?
5- tao bất ngờ vì mày chép sách giáo khoa vậy mà được đông đảo công nhận bằng số vodka, cũng là 1 tài năng của mày và cũng công nhận dư luận việt thật đơn giản

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

thằng rẻ rách bưng bô đọc kỹ từng cmt của tao đi, ko vì dân trí thấp lũ súc vật chúng mày đéo nhồi sọ được ai đâu

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Tai thật mày vừa viết bừa mà đéo hiểu vấn đề trọng tâm ở đây là gì. Chính chúng mày nói vcb thua kiện 2 tỉ. Thì chủ thể ở đây là kiện với vcb, mày lôi ngân hàng nhà nước vào làm lol gì thế. Chính mày nêu ra thì mày nói là ai kiện và kiện số tiền là bao nhiêu, thông tin từ đâu ra. Còn rõ ràng ở đây nó giải thích là vcb ko thể nào thực hiện vụ LC đến 2 tỉ đô, trước h chưa có tiền lệ và cũng chưa bh có hợp đồng nào. Nó dẫn chứng rất đầy đủ. Trong khi mày nói đổng và câu này chửi mẹ câu kia. Thể hiện trình độ của thằng học mót ăn theo nói leo. Khi mày thấy nó viết thể hiện trình hiểu biết của nó về vấn đề thì mày lại nhăng cuội viêt liến láu sang vấn đề khác để nguỵ biện. Ở đây tao chỉ hỏi mày trên thực tế với vốn điều kệ, với luật và với thông lệ quốc tế thì có xảy ra được hợp đồng đấy ko, và nếu xảy ra thì liệu có thua kiện đến 2 tỉ đô ko. Và nếu có phiên toà đấy thì nó xảy ra khi nào, khi tất cả truyền thông thế giới đều đéo hay biết một vụ kiện tới 2 tỉ đô mà mấy năm nay ah? Mày đừng nói đổng vỗ ngực nữa, nói vsof trọng tâm bằng dẫn chứng cụ thể như nó. Ko thì ngậm mẹ miệng lại. Mày xem mày viết ra có thằng nào hưởng ứng một câu nào ko. Vì viết ngu và đéo vào trọng tâm vấn đề.

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

say quá bây giờ mới cmt được tao hỏi mày vài câu.
1- phương thức chuyển tiền phải phụ thuộc hợp đồng mua bán vậy hợp đổng mua bán chưa ai biết thế nào sao mày chắc như đinh nhận định của mày vậy?
2- dù cho là phương thức thanh toán tnao nhưng vẫn phải qua Nhnn tao nói rất rõ ở trên sao mày ko hề nhắc đến mà nhắc những chủ thể khác như vcb, hạn mức… làm gì? hãy nhớ vụ này vai trò NHNN là chính chứ ko phải vietinbank hay vcb
3- mày xoáy quanh cái thư desbank gửi viettinbank trong khi cái đó không phải vấn đề chính mà vấn đề chính là vụ kiện như nào ai kiện kiện ra sao, thằng thái nó nói nhưng nó cũng tự tin sẽ leak dần chứ ko tung tin bậy bạ đến khi nó đúng mày lại ỉa ra tự ăn à
4- mày chép nguyên các khả năng xảy ra trong TTQT trong 1 trang giấy trong khi số khả năng nó xảy ra vài giáo trình ko hết, vậy căn cứ đâu mày tin vụ vcb, viettinbank đúng với case mày nói với tỷ lệ đúng 1/500?
5- tao bất ngờ vì mày chép sách giáo khoa vậy mà được đông đảo công nhận bằng số vodka, cũng là 1 tài năng của mày và cũng công nhận dư luận việt thật đơn giản

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

khả năng thằng lồn đi trích sgk kia ra nói bừa chính là clone của mày. vụ kết tội 2 tỷ$ thái nó nói mày muốn bằng chứng pm nó nó sẽ cung cấp, còn tao chưa nói việc vcb chắc chắn thua kiện baoh. thằng dlv rẻ rách def cái địt cụ mày, xanh chính nhắn cho thằng thái đi nó cam kết đó nhắn nó sẽ cung cấp bằng chứng, vietinbank 10 tỷ euro chứ đéo phải mỗi 2 tỷ vcb đâu. mà thằng súc vật như mày và dàn clone đi def càng làm đó là sự thật thôi

Bấm để mở rộng...

freedom4vn:

bác muaxuantuoidep phân tích cũng hợp lý, tuy nhiên cứ đợi thêm thời gian xem sao

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

khả năng thằng lồn đi trích sgk kia ra nói bừa chính là clone của mày. vụ kết tội 2 tỷ$ thái nó nói mày muốn bằng chứng pm nó nó sẽ cung cấp, còn tao chưa nói việc vcb chắc chắn thua kiện baoh. thằng dlv rẻ rách def cái địt cụ mày, xanh chính nhắn cho thằng thái đi nó cam kết đó nhắn nó sẽ cung cấp bằng chứng, vietinbank 10 tỷ euro chứ đéo phải mỗi 2 tỷ vcb đâu. mà thằng súc vật như mày và dàn clone đi def càng làm đó là sự thật thôi

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Thể hiện trình độ bằng phản biện. Ko chửi đổng thì giống con chó sủa càn ngoài cửa. Vcl tranh luận với mày hai thớt mà mày đéo có nổi mấy cái vodka thì đủ hiểu a e khinh mày thế nào rồi. Trình ngu àh.

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

cái điện desbank gửi vietinbank là do 1 tml nào đó lấy từ tele thằng thái gửi vào đây chứ nó ko hề là mấu chốt của vụ vcb phải hầu toà cả tao cũng k nói thái nó cũng k nói, nhưng nó mượn việc đó để đổi trắng thay đen viết lại toàn bộ sự việc. nó là thằng dlv def cho +S chép bừa từ 1 góc giáo trình ra thôi

Bấm để mở rộng...

Thế thiên hành đạo:

mày ko đủ tư cách nói ở đây tao nói ở pic mày lập rồi. đợi thằng kia hoặc mày dùng acc kia trả lời từng gạch đầu dòng của tao, xanh chín

Bấm để mở rộng...

Peter1953:

Cái dcm mày nói ngu chưa. Thế vụ VCB đến h mày có bằng chứng, thông tin nào của báo chí, cuẩ bất cứ cơ quan đáng tin cậy nào chưa. Nó giải thích vụ vcb mày đéo biết đọc ah. Nếu giả dụ có đơn hàng bảo lãnh đến 2 tỉ đô, thằng VCb nó sẽ kéo thêm mấy ngân hàng làm cũng, hoặc có thằng anh lớn ngân hàng nước ngoài đứng sau bảo lãnh. Vốn điều lệ và luật ko cho phép thằng VCB thực hiện giao dịch quá 7000 tỉ tương đương với 300 triệu đô. Dcm nó dẫn chứng rất rõ ràng trong đó, thể hiện là vcb ko thể là đơn vị thực hiện giao dịch nào để có thể bị đền tới 2 tỉ. Nó thì dùng luật và dẫn chứng, tiền lệ cũng như lịch sử. Mày thì chửi câu nọ xọ câu kia, chụp mũ. Thế tao hỏi mày vỗ ngực tài gì vậy. Nãy giờ tao vẫn chưa thấy mày đưa ra bất cứ một dẫn chứng nào chứng tỏ mày hiểu biết về ttqt.

Bấm để mở rộng...