Đồng tiền vốn dĩ không có mắt, đồng tiền nào cũng là đồng tiền sạch sẽ, chỉ khác nhau là "CÓ TIÊU ĐƯỢC KHÔNG, CÓ CHỖ ĐỂ TIÊU KHÔNG" thì mới phải cần đến nghiệp vụ chuyển và rửa. "Rửa" là nghiệp vụ làm đồng tiền từ chỗ không thể tiêu được sang nơi có thể tiêu được. Mà làm như vậy thì đa phần là phải "chuyển". Khi chuyển thì tức là chuyển dịch cả về vị trí và hình thái của đồng tiền, để "sang chỗ mới" nó tiêu đường hoàng. Nghiệp vụ rửa tiền thì trong đó riêng cái khoản chuyển tiền xuyên quốc gia là một trong số những phần khó khăn nhất, gian nan nhất, nguy hiểm nhất, rủi ro nhất, nhiều nguy cơ nhất. Đã chuyển được rồi thì tức là rửa xong ròi, để ra tiền ở chỗ mới để "tiêu được". Còn không chuyển được, phải nằm im một chỗ, thì cũng toi luôn, không rửa được.
Ở các nước khác, tinh hoa nghiệp vụ tập trung hết vào vấn đề "chuyển".
Riêng Ở VN, xem nhẹ vấn đề "chuyển", là vì ở VN pháp luật quy định về vấn đề rửa tiền còn lỏng lẻo và thiếu khung pháp lý. Dân tiêu tiền mặt xả láng thoải mái và không giới hạn. Nên ở VN tiền nào khi mà "nhìn" thấy hình hài tờ tiền tức là đều sạch sẽ hết.
Ở VN đi mua bán bđs, ô tô, đồ cổ, đồng hồ, hàng hóa,... tất cả các tài sản khác,.... cứ cầm đồng Hồ tệ cũng OK, Mao tệ cũng OK, Đài tệ cũng OK, Nhật hoàng tệ cũng OK, Benjamin Franklin tệ cũng OK, ....tiêu loạn xà ngầu, mua cái gì cũng gật tất. Vì VN ai cũng có thể cầm ngoại tệ, tích trữ ngoại tệ, và mua bán tự do trên thị trường chợ đen được. Nên đã cầm đồng tiền thì không cần rửa, mà tiêu được luôn.
Các nước khác không như vậy.
Đến những nước thổ phỉ trong Đông Nam Á như Philippines, sang Manila, cầm đồng euro, USD vào thanh toán trong TTTM Ayala Mall còn bị nhân viên bán hàng lịch sự từ chối. Họ yêu cầu phải đi chuyển sang đồng Peso nội tệ của họ thì mới chấp nhận thanh toán. Mà không phải đổi chác bậy bạ tùm lum, vì phải đổi ở địa điểm được cấp phép chính thức.
Đến những nước trình độ kinh tế kém xa VN, như mấy nước châu Phi xa xôi, cầm đồng euro, USD sang đó cũng không tiêu được. Buộc phải ra địa điểm được chỉ định cấp phép hoặc ngân hàng để đổi sang đồng nội tệ của từng nước.
Ở châu Âu, hoặc Mỹ, cầm 300,000 USD hoặc euro còn không tự do nộp vào ngân hàng được (Nộp lắt nhắt vài nghìn usd thì được, nhưng số to là phải kê khai vào bảng kê nguồn gốc tiền, không kê được nguồn gốc tiền, không nộp được, còn bị xích cổ ngay tại trận). Mệt nhất là "nguồn gốc tiền". (Hoàn toàn khác với VN, có gửi cả vài chục tỷ vào NH cũng chẳng ai hạch sách gì).
Chính vì thể chế ở các nước quản lý chống rửa tiền nghiêm ngặt như vậy, nên để rửa được, thì cách tốt nhất, là "chuyển" để đẩy tiền mặt sang 1 nước "tự do về tài chính", rồi ở cái nước tự do đó, rút ra chi tiêu xả láng.
Nên việc "chuyển" một ngân lượng lớn xuyên quốc gia, là 1 nghiệp vụ của rửa tiền. Và về tổng thể có vài cách hiện nay:
1. Chuyển giao tay tiền mặt đồng thời, tiền trao cháo múc.
2. Chuyển tài khoản ở đầu bên kia, đầu bên này nhả tiền qua TK.
3. Rút tiền qua thẻ.
4. Chuyển tiền bằng hình thức "dự án đầu tư", bơm vào, cắt phế, lại rút ra.
5. Chuyển bằng "viện trợ nhân đạo", "viện trợ không hoàn lại", cứu trợ, lại bơm vào cắt phế, lại rút ra.
6. Chuyển tiền bằng cách mua P2P các gói tiền ảo, lưu trên ví kiểu như Metamask bằng đồng USDT, rồi bán USDT qua kênh P2P trên sàn như Binance, lại thu tiền nội tệ rút về tài khoản để tiêu.
- (Ngoài 6 kênh trên, còn vài kênh cực kỳ VIP và tinh hoa nữa, nhưng vì lý do nghiệp vụ, không chia sẻ sâu thêm).
ở trên có nói về cái "giao tay", và cái "tài khoản", bây giờ nói về cái "thẻ".
Có rất nhiều TK chủ chết, mất cắp, và các hội làm tiền ở các nước liên tục chạy sang VN để rút tiền qua thẻ, rút càng nhiều càng tốt. Thôi thì đủ các "quốc tịch".
Nào là Nga ngố, tay chân của hội Oleg Deripaska, Potanin, Roman Abramovich, Alisher Usmanov, Igor Shuvalov.
Nào thì hội Hàn Quốc, các Chaebol, như hội tập đoàn Hana, hội tay chân đại soái Shin dong Bin.
Nào là hội hoàng gia Tây Ban Nha.
Nào là hội con cháu King Charles III của xứ sở sương mù ướt đường, Anh Quốc kingdom:
Nào là họ hàng nhà đại ca Tập Cận Bình:
Nào là họ hàng nhà thủ tướng cũ của Malaysia, Najib Razak, ông Hoàng một thời quản lý quỹ đầu tư 1MDB:
Nào là quan chức chí cốt ở Lào, Vientian ghé thăm ông anh cả của liên bang đông dương.
......
Tiền, vì những Lý do khác nhau, không thể tiêu được ở các nước khác, thì mới phải chuyển qua VN, hoặc trung chuyển qua VN để đi Hongkong, để "tiêu được".
Về cái mảng thẻ đó, ai đã làm về thẻ, phải tinh thông về nghiệp vụ, cả nghiệp vụ ngân hàng, và nghiệp vụ hàng hóa.
Các ông làm tiền dốt nát, thì cứ bị khách dí cho là: Rút 1tr USD, 2tr USD,.....Rút liều lĩnh kiểu đó chết bất đắc kỳ tử, bị bắt tan xác.
Họ không học luật, nên làm liều, chết là chắc.
Phải nắm vững luật.
NHNN có quy định: Bất kỳ thẻ nào, rút 1 giao dịch không được vượt quá 100tr/lần. Và 1 máy POS có 1 hạn mức giao dịch nhất định trong ngày. Từ 100tr - 400tr/ngày.
Nếu vượt quá sẽ bị khóa thẻ, khóa máy, và trung tâm thẻ của NH cùng thanh tra NHNN, cục an ninh tiền tệ sẽ vào cuộc.
Nên các ông bây giờ sử dụng rất nhiều POS, và sử dụng rất nhiều thẻ. Để đa dạng hóa và tuần hoàn dòng tiền. Để mỗi ngày có thể quẹt khoảng 200 cái thẻ, rút ra 200 x 100tr/thẻ = 20 tỷ.
Những ông ở VN làm dịch vụ cho hội TQ, mỗi tháng rút ra 20 tỷ/ngày x 30 ngày = 600 tỷ. Đội chủ tiền là phía TQ họ rút hết tiền ra, rồi lại tẩu tán chia nhỏ.
Thời anh Bình làm thống đốc, là thời làm "cởi mở" nhất cái kênh thẻ. Thôi thì VN ở chiếu dưới so với TQ, ông anh bên kia thừa tiền thì mang sang VN càng tốt, gọi là đàn em xin tý lộc rơi lộc vãi. Ai làm về thẻ mà thống kê mỗi điểm rút ra được 600 tỷ/tháng, và nhân lên cho khoảng 20 điểm, sẽ = 600 x 20 = 12.000 tỷ/tháng. thấy TQ diễn rất nhiều thứ ở VN.
Đến thời anh Hưng thì xiết lại, có ngặt nghèo hơn về chế tài.
Bây giờ chị Hồng lên. Đất nước đang khó khăn thế này. Tôi đang đề xuất với thống đốc là: Mèo trắng, mèo đen, cứ bắt được chuột là tốt rồi. Ngân sách đang thiếu, bây giờ chúng ta cứ mắt nhắm mắt mở cho dân kiếm, thì cơ quan quản lý nhà nước cũng thu phí. Tiền có phải của mình đâu mà phải tiếc, tiền toàn tiền của bọn TQ, mình cắt phế 30% cũng gọi là đóng góp vào công cuộc xây dựng chủ nghĩa XH. tốt chứ sao. Chứ bó tay là nguy hiểm. Hiện tại không cân đối được nguồn USD, tết năm nay đến sớm, càng về cuối năm, áp lực thanh toán nhập khẩu và chốt công nợ quốc tế của Chính phủ càng lớn, có nguồn tiền, sẽ giảm áp lực tỷ giá. Lợi cả đôi đường. Anh em làm tiền ở VN được lợi, ngân sách nhà nước được lợi, ngân hàng VN làm trung gian thanh toán thẻ được lợi (thu phí).
. Đến thời sau m được đầu tư quả ổ đĩa ghi được toàn ra mua đĩa trắng về cóp phim sex với nhạc bay bán cho bọn trong trường
. Mày mà cũng biết navigator thì chắc cũng lại mem cứng Trí tuệ việt nam à?
.png "Sex :vozvn (19):"){kind=icon}
.
.png "Sex :vozvn (1):"){kind=icon}
.png "Sex :vozvn (18):"){kind=icon}
