Tiền bẩn

Klq nh thằng nào ôm $ cash chỉ tao cách với. Cứ lên Hà Trung mua xách dái về thôi à?

Miniinox:

Klq nh thằng nào ôm $ cash chỉ tao cách với. Cứ lên Hà Trung mua xách dái về thôi à?

Bấm để mở rộng...

Mua nhiều còn ship tận nơi.

hanoixxx:

rửa mới có giá min tầm 30% chứ chuyển mà 30% thì ko ai làm đâu mày. Mà ở nước ngoài ko đơn giản là cứ thuế là xong đâu, tk cá nhân thì nó quan trọng nhất là nguồn gốc số tiền ko chứng minh được thì khéo mất.

Bấm để mở rộng...

ở cái đất VN này cái éo gì là ko chứng minh dc????? m cứ đưa ra đội tư vấn du học xem nó làm cho m phút mốt.

Đao Lòng:

Nếu ko có đội rửa tiền nay thì đội lao động bất hợp pháp ở các nước tư bẩn thì làm sao chuyển tiền về vn được, ko biết đội đấy chuyển tiền về có bị cắt phế nhiều không bác @ Muaxuantuoidep

Bấm để mở rộng...

Trong câu hỏi mày đã tính đến câu trả lời r đó. Hỏi là đội lao động bất hợp pháp thì câu trả lời chính là đội lao động hợp pháp. Chắc chắn nó thu phí nhẹ hơn hoặc quen biết thì nhờ vả. Chuyển đường chính tắc bao giờ cũng yên tâm hơn mày ạ. Nhưng có những nơi ko hoặc ít có đội hợp pháp thì tất nhiên là mày nói đúng, nhưng chuyển nhỏ nhỏ thì chỉ đơn thuần là chuyển lậu thôi, rửa mẹ gì 😄

thattinhvt:

Cái này theo suy nghĩ nông cạn của tao, thì kế toán này nó cũng là 1 phương thức rửa tiền. Tao hay xem phim, nên thấy vậy. . Kiểu như đưa tiền bẩn, ko có nguồn gốc rõ ràng, đưa vào các cty, tập đoàn có tính chính danh, rồi lèo lái sổ sách kế toán, ra các khoản lãi or lỗ, biến thành tiền sạch, có nguồn gốc.

Bấm để mở rộng...

Mày cần phân biệt giữa GĐ tài chính và kế toán nhé. 1 thằng thiết kế còn 1 thằng thực thi theo lệnh của thằng khác.
Nếu thằng GĐ tài chính giỏi, ngoài luật chuyên ngành tài chính nó còn hiểu rõ và nắm đc các luật khác có liên quan thì cũng có thể nghĩ như mày. Nhưng phàm những thằng làm thuê thì bao giờ cũng né cái phạm pháp nhất có thể, còn thằng chủ thì luôn là thằng chủ mưu, ăn đẫy nhưng ko bao giờ liên quan về mặt hồ sơ.

Ở VN luật về tiền bẩn còn khá mơ hồ, tiền mặt ko cần chứng minh nguồn gốc (ngoại trừ mấy ông đệ của bác Tr bác Ch phải kê khai hàng năm) nên thường chỉ cần nhờ người khác đứng tên hộ rồi nộp vào NH, góp vốn vào cty là coi như xong bước đầu tiên. Thế nên t mới nói chuyện bên Đức bảo 40 50tr usd tiền mặt đéo ai dám giữ vì vừa rủi ro, tiêu ko đc mà nộp vào NH cũng ko xong (tất nhiên là ngoài bọn như thằng spring nói), còn ở VN chuyện để vài chục triệu Usd ở nhà hay đàng hoàng cầm đi nộp vào NH là chuyện bình thường ở huyện. Nguyên ở HN chắc phải có vài chục người thế.

Mà gần đây chúng mày có nhớ làn sóng lan đột biến ko? Theo chúng mày có thằng điên nào mua cành lan 20 30 tỷ ko vậy? Thế thì tại sao nhỉ? Hay chúng mày có nhớ vườn cây cảnh mấy chục tỷ của tướng Vĩnh vụ Rikvip ko? Theo t đc biết, đối với cây cảnh do người trồng (ko phải người kinh doanh mua đi bán lại nhé) thì thuế GTGT và thuế TNCN hiện bằng 0. Nhưng nói chung, tiền nhỏ nhỏ xử lý kiểu này đc chứ tiền to thì làm bao nhiêu cho đủ, phải đưa vào cty xử lý hết. Nó vừa đc số tiền lớn lại vừa bền vững lâu dài.

Chúng mày có hút thuốc ko nhỉ? Đố chúng mày biết ai nghiện thuốc lào giàu nhất VN? 😄 Tao thấy anh ấy toàn bỏ tiền chẵn ra rồi nhặt về bạc lẻ về. Doanh thu tổng 1 năm đâu đó có hơn 2.000 tỷ (lợi nhuận đéo tính, tầm < 50 tỷ) thế mà a ấy bỏ tiền ra xây 60-70 KS. Mà để xây đc 1 KS tầm 25-30 tầng 4* cũng đến cả nghìn tỷ chứ đâu có ít. Khác đéo gì lấy tiền mua cái biệt thự hồ tây 200m2 về cho thuê 30tr/tháng nhỉ? Nghĩ mãi vẫn ko hiểu tại sao vẫn làm? 🤔

Thôi, chuyển về chuyện của tao đi. VD nhé, chỉ là VD thôi, nếu tao có quá nhiều tiền và vẫn có tiền về đều đặn. Ko nói đến chuyện ngày xưa dân tình bảo tao buôn bột sắn với nhựa hoa đéo có bằng chứng thì chẳng hạn bây giờ tao làm 1 cái dự án ở xa xa xa lắc xa la j đấy, tao bán nhà liền kề 6 tỏi 2 nhưng tao ghi giá trên HĐ chỉ 2 tỏi 6 chẳng hạn. Thì tao cần phải giấu vào đâu đó, chứ tiêu luôn cả thì tao biết giải trình thế nào? Bảo Khách hàng cảm ơn vì tao lừa dối ah? Vậy thì tao đi xin mảnh đất trung tâm thành phố nào đó, làm lên cái dự án mấy chục tầng. Uh thì bây giờ chưa có lợi đâu, nhất là mấy tỉnh nghèo ý, cứ vất đó đã, mỗi năm còn ngốn của tao 1 ít đấy.
Nhưng ko sao, quân tử trả thù 10 năm chưa muộn. Sau 10 - 20 năm tất cả Bđs đó của tao đã biến thành vàng thật cả rồi. Và lúc đấy thì tiền đó cứ đàng hoàng mà xài thôi. Lỡ 10 năm sau BĐS vẫn chưa lên giá thì sao? Đéo sao cả, 10 năm chưa lên thì 20 năm, 30 năm, tiền tao còn đầy. Bđs thì ko bao giờ xuống cả, chỉ có lên theo cấp số nhân thôi. Lúc nào lãi đậm tao mới chốt lời, kinh doanh đúng là easy 😝 Chưa kể lúc đó các dự án này đã hoạt động ổn định rồi thì bản thân nó tự nuôi nó mà tao thì đầy tiền sạch để tiêu.
Mà thôi, tỉnh dậy đi mấy tml, tiền còn đéo có vietlot thì chưa trúng mà cứ mơ nghĩ đến việc tiêu 😱 hihi

Em ko biết gì, hóng các cao nhân đàm đạo. Xin trích một đoạn từ cuốn "Sự lụi tàn của đồng tiền" - James Richards viết về chuyển tiền/rửa tiền

" 1. Thiết lập mối quan hệ với tay chủ casino ở Macau, một con bạc lớn của Trung Quốc có thể mở hạn mức tín dụng bằng tài khoản ngân hàng của mình, rồi cố tình thua một khoản tiền lớn trong một phòng VIP thật phô trương. Tiền ngay lập tức được trả bằng cách ghi nợ vào tài khoản ngân hàng của kẻ thua cuộc ở TQ… Sau đó con bạc “xui xẻo” này sẽ lấy lại khoản tiền từ chủ casino, trừ đi một khoản hoa hồng cho dịch vụ rửa tiền.

2. Chuyển ra nước ngoài thông qua kỹ thuật khai gian giá trị hàng hóa xuất nhập khẩu (mis-invoicing). Ví dụ một hãng sx đồ nội thất TQ có thể thành lập một cty phân phối ở một thiên đường trốn thuế như Panama. Giả sử giá xuất khẩu bình thường của mỗi món đồ là $200, cty ở TQ có thể xuất hóa đơn cho cty ở Panama với giá thấp hơn chỉ $100. Sau đó cty ở Panama sẽ bán đồ hàng nhập ở TQ với giá thông thường $200/mặt hàng. “Khoản tiền lời” $100/mặt hàng có được từ việc cố tình kê khai giá thấp hơn bình thường sẽ được tính vào lợi nhuận của cty ở Panama. Với hàng triệu món đồ dc cty ở TQ xuất khẩu sang Panama, lợi nhuận “giả” tích lũy ở Panama có thể lên đến hàng trăm triệu Biden."

Đao Lòng:

Nếu ko có đội rửa tiền nay thì đội lao động bất hợp pháp ở các nước tư bẩn thì làm sao chuyển tiền về vn được, ko biết đội đấy chuyển tiền về có bị cắt phế nhiều không bác @ Muaxuantuoidep

Bấm để mở rộng...

Ít.

Đao Lòng:

Nếu ko có đội rửa tiền nay thì đội lao động bất hợp pháp ở các nước tư bẩn thì làm sao chuyển tiền về vn được, ko biết đội đấy chuyển tiền về có bị cắt phế nhiều không bác @ Muaxuantuoidep

Bấm để mở rộng...

Mình có nói ở trên đó, phục vụ kiều bào VN, việt kiều, và người lao động VN (cư trú bất hợp pháp) gửi tiền về quê hương thì không gọi là rửa tiền, vì bản thân cái tiền gốc đó là tiền mồ hôi nước mắt của họ làm ra, là thu nhập chính đáng và hợp tình của họ, họ hoàn toàn có thể tiêu được, không phải rửa. Họ chỉ cần dùng dịch vụ chuyển tiền về VN cho người thân, mỗi người lao động mỗi tháng gửi về cho gia đình ở những miền quê xa xôi hẻo lánh ở Quảng Trị, Nghệ An, Hà Tĩnh, Thanh Hóa, Quảng Nam, Điện Biên, Sơn La, Tây Ninh,...mỗi người gửi có mấy trăm usd/người/tháng, xuất xứ tiền là tiền công, tiền lương lao động vất vả và chính đáng của họ. Vì thế, đó không đáng gọi là rửa tiền - mà chỉ là chuyển tiền. Phí trung bình là 3%.


Rửa tiền là xử lý những khối lượng tiền bất hợp pháp mà không thể tiêu được, không thể chuyển công khai bằng các lệnh chuyển khoản qua hệ thống SWIFT qua các ngân hàng được, và xử lý tốt nhất là bằng cách "chuyển" để đưa đống tiền từ chỗ không thể tiêu được, sang chỗ "có thể tiêu được". Vd: Bây giờ cầm bó tiền toàn tờ 200 euro ở châu Âu là cực hiếm, vì nó rất ít trong lưu thông, nhiều người châu Âu nhiều năm không thấy và không sử dụng tích trữ đồng 200 euro. Nhưng hội rửa tiền của Châu Âu lại chỉ chuyên tích trữ bằng các đồng mệnh giá cao như thế. Cầm đống 200 euro đó vào ngân hàng không nộp được, tiêu cũng sợ, người dân họ thấy người cầm bao tải tiền mặt mệnh giá cao họ còn nghi vấn báo cảnh sát!!!!. Nhưng chuyển đi chỗ khác, đổi sang loại tiền khác, vd: chuyển sang VN đổi ra hồ tệ, đổi ra mao tệ, Benjamin Franklin tệ, mệnh giá nhỏ hơn, thì sau đó lại rút ra, lại chuyển đi các nơi, thì lại tiêu thoải mái con gà mái. Phí chuyển tiền "có vấn đề" kiểu đó trung bình là 30%, và sẽ là 40% nếu tiền rút khống qua thẻ.

Việc phục vụ kiều bào VN ở các nước kém phát triển có vấn đề rủi ro về tỷ giá và hạn mức ngoại tệ của ngân hàng nước họ.
VN có khoảng 45.000 lao động "khổ sai" ở Luanda, Angola. Rất nhiều người VN làm các công việc ở chợ người, xây dựng, lái xe, đốn rừng.
Nhưng họ không thể đổi tiền ra USD để tự do chuyển về VN được. Vì kiểm soát ngoại hối ở nước đó chặt.
Cuối tháng họ gửi vào kênh chuyển tiền mỗi người độ 100.000 kwanza, quy theo tỷ giá chính thức thì là 200 usd, nhưng vì ở Angola, tỷ giá chợ đen gấp đôi, nên họ sẽ phải chấp nhận tỷ giá chợ đen, được khoảng 90 usd. Rồi kênh chuyển tiền ứng tiền ở VN cho người thân của họ ở quê, gửi vào TK rồi người ở quê ra mà rút. Gia đình họ ở VN toàn rút ở Agribank.


Cộng đồng người VN ở Maputo, Mozambique có khoảng gần 500 người. Cuối tháng mỗi người lọ mọ ra đội chuyển tiền để đầu tiên là đổi tiền, đổi 20.000 metical sang tiền Usd, tỷ giá thông thường thì đổi được 300 usd, nhưng sẽ phải theo tỷ giá chợ đen, đổi được 150 usd, rồi ứng với số tiền đó thì gửi vào đại lý. Ở quê nhà thì đại lý ứng tiền gửi về quê cho họ.


Cộng đồng người VN ở Hàn Quốc khoảng 150.000 người. Hàn Quốc là quốc gia phát triển cao, nhưng nhiều lao động VN lại cư trú bất hợp pháp, không có giấy tờ đi lại, không có tk ngân hàng. Chẳng có cách nào để chuyển ngoài việc phải ủy thác qua đại lý chuyển tiền. Mỗi tháng mỗi người gửi 600.000 won thì tương đương 400 usd. Ở VN thì đại lý sau đó ứng tiền cho người ở quê.

....
tóm lại là việc chuyển tiền phục vụ kiều bào VN ở nước ngoài là dịch vụ thuần túy, và mình không coi là rửa tiền. Đó là việc phục vụ cộng đồng, phí 3% là mức chấp nhận được ở nhiều nơi. Người VN ở nước ngoài còn khổ và vất vả "gấp đôi" kiểu làm chơi ăn thật ở trong nước.

1. Quy định pháp luật về rửa tiền
Luật phòng chống rửa tiền: http://libgen.rs/book/index.php?md5=7A71EF33805A07F31480D97F96D07CC8
Giao dịch nội gián và rửa tiền ở EU: Luật và Quy định: http://libgen.rs/book/index.php?md5=2C8B59255D8FE90D25E394FAD7A0A22E
Chống rửa tiền: Luật pháp và thông lệ quốc tế: http://libgen.rs/book/index.php?md5=FC20BF4C3D3B5AFF07688B62E5BAAEE5
Tiền điện tử và phòng chống rửa tiền: http://libgen.rs/book/index.php?md5=1FA3F2797664F9439F994CD7ACCD23C0

2. Các sổ tay
Sổ tay về rửa tiền: http://libgen.rs/book/index.php?md5=88ADAC3862D93115929856297B40E2A8
Sổ tay của cán bộ thuế và kiểm tooán: http://libgen.rs/book/index.php?md5=C6AAEE04CBF6EF8FBDC506C26515005F

3. Một số hướng dẫn cụ thể
Rửa tiền: Hướng dẫn ngắn gọn cho mọi hoạt động kinh doanh: http://libgen.rs/book/index.php?md5=4CA4DA063C131BB695AE4F81C79C53AF
Rửa tiền thông qua "nghệ thuật": http://libgen.rs/book/index.php?md5=AE97E6CDEEE98D47F1FFB8DBE81E5C54
Rửa tiền thông qua bóng đá và cờ bạc: http://libgen.rs/book/index.php?md5=E0124F29C0280560E3BA5856FBA8FB98
Rửa tiền thông qua hoạt động thương mại: http://libgen.rs/book/index.php?md5=180BDBBEEA906821AD47622275AD2540
Rửa tiền thông qua bóng đá: http://libgen.rs/book/index.php?md5=CFC03AC1D4DC68EB4A19009221DC756E
Rửa tiền thông qua BĐS và Kinh doanh nông nghiệp: http://libgen.rs/book/index.php?md5=9BF54D7D5B8D085C5AC898B2C2F186C6


Sơ sơ là như vậy. Đọc rồi biến tấu thêm để làm, tùy vào IQ của mỗi người. Hướng dẫn cho ai muốn lấn sân qua hoạt động rửa tiền )))))))))))))))))))))))))))))

Thực ra rửa được hay ko IQ là 1 chuyện, mà còn phải có 1 hệ sinh thái tương trợ mới làm nổi m à. Vì rửa nó cần cả 1 chuỗi mắt xích vận hành khớp với nhau, 1 mắt xích gãy thôi là kéo theo cả hệ thống nên nhiều khi gãy 1 mắt là bỏ luôn 1 dây

về cơ bản tiền đã bẩn thì không cách nào rửa sạch, chỉ là làm cho dòng tiền đi đường vòng, qua nhiều trạm trung chuyển để khó truy vết, nhất là ở những nước dùng tiền mặt giao dịch thoải mái

Davidsoi:

về cơ bản tiền đã bẩn thì không cách nào rửa sạch, chỉ là làm cho dòng tiền đi đường vòng, qua nhiều trạm trung chuyển để khó truy vết, nhất là ở những nước dùng tiền mặt giao dịch thoải mái

Bấm để mở rộng...

Mua đô mua nhà đốt cho các cụ ở dưới cho nhanh

Davidsoi:

về cơ bản tiền đã bẩn thì không cách nào rửa sạch, chỉ là làm cho dòng tiền đi đường vòng, qua nhiều trạm trung chuyển để khó truy vết, nhất là ở những nước dùng tiền mặt giao dịch thoải mái

Bấm để mở rộng...

Qtrong là m rửa thông qua hình thức nào thôi

Thế cho mình hỏi sao rửa tiền trong nước nhỉ ?
Ví dụ : lừa đảo qua mạng, nạn nhân ck vào tk chỉ định của tụi lừa ( dĩ nhiên tk trên là thuê / mua ) . Sau đó sao để né đc tracking của ngân hàng nhỉ ?
Chứ thấy dân ta bị lừa ck vô suốt mà mãi k bắt hết !

kappa9x:

Thế cho mình hỏi sao rửa tiền trong nước nhỉ ?
Ví dụ : lừa đảo qua mạng, nạn nhân ck vào tk chỉ định của tụi lừa ( dĩ nhiên tk trên là thuê / mua ) . Sau đó sao để né đc tracking của ngân hàng nhỉ ?
Chứ thấy dân ta bị lừa ck vô suốt mà mãi k bắt hết !

Bấm để mở rộng...

Ở VN dưới 100 tỷ thì mày cứ âm thầm mà tiêu thôi, đừng có xạo Lồn quá thì đéo ai care đâu. Tầm nghìn tỷ hẵng nghĩ đến chuyện phải rửa.

kiemtien:

Ở VN dưới 100 tỷ thì mày cứ âm thầm mà tiêu thôi, đừng có xạo lồn quá thì đéo ai care đâu. Tầm nghìn tỷ hẵng nghĩ đến chuyện phải rửa.

Bấm để mở rộng...

Ý t là tiền lừa đảo dĩ nhiên là tiền bẩn. Muốn cashout cũng phải tìm cách chứ .
Chứ mày đâu thể ck vô tk chính của mày. Tracking mấy hồi

kappa9x:

Ý t là tiền lừa đảo dĩ nhiên là tiền bẩn. Muốn cashout cũng phải tìm cách chứ .
Chứ mày đâu thể ck vô tk chính của mày. Tracking mấy hồi

Bấm để mở rộng...

Mày chẳng hiểu cái mẹ gì cả. Đéo ai gọi mấy cái trò lừa đảo vài ba đồng bạc lẻ này là rửa tiền Nói thật đừng buồn chứ mày phải hiểu chút về kinh tế đã.

Hóng ae chia sẻ kiến thức.

Coolboi40:

Mày chẳng hiểu cái mẹ gì cả. Đéo ai gọi mấy cái trò lừa đảo vài ba đồng bạc lẻ này là rửa tiền Nói thật đừng buồn chứ mày phải hiểu chút về kinh tế đã.

Bấm để mở rộng...

Nó nói cũng có ý đúng m. Mọi loại tiền, tài sản có giá có nguồn gốc từ bất hợp pháp hoặc trốn thuế đều được gọi là bẩn. Nhưng ý của m rộng hơn nó vì theo ý m vc đưa tiền ko rõ nguồn gốc từ nc ngoài về sẽ gây ảnh hưởng đến kinh tế tại nước đến

vothan123:

Bác làm 1 bài về tái cấu trúc nợ vay / đáo hạn xem. 1 topic 2 công cụ xử lý đòn bẩy

Bấm để mở rộng...

Anh viet doc đã quá

Bao giờ t mới có tiền để rửa nhỉ? Làm chuyên môn mãi nãy đéo ăn thua

Hóng

muaxuantuoidep:

Mình có nói ở trên đó, phục vụ kiều bào VN, việt kiều, và người lao động VN (cư trú bất hợp pháp) gửi tiền về quê hương thì không gọi là rửa tiền, vì bản thân cái tiền gốc đó là tiền mồ hôi nước mắt của họ làm ra, là thu nhập chính đáng và hợp tình của họ, họ hoàn toàn có thể tiêu được, không phải rửa. Họ chỉ cần dùng dịch vụ chuyển tiền về VN cho người thân, mỗi người lao động mỗi tháng gửi về cho gia đình ở những miền quê xa xôi hẻo lánh ở Quảng Trị, Nghệ An, Hà Tĩnh, Thanh Hóa, Quảng Nam, Điện Biên, Sơn La, Tây Ninh,...mỗi người gửi có mấy trăm usd/người/tháng, xuất xứ tiền là tiền công, tiền lương lao động vất vả và chính đáng của họ. Vì thế, đó không đáng gọi là rửa tiền - mà chỉ là chuyển tiền. Phí trung bình là 3%.


Rửa tiền là xử lý những khối lượng tiền bất hợp pháp mà không thể tiêu được, không thể chuyển công khai bằng các lệnh chuyển khoản qua hệ thống SWIFT qua các ngân hàng được, và xử lý tốt nhất là bằng cách "chuyển" để đưa đống tiền từ chỗ không thể tiêu được, sang chỗ "có thể tiêu được". Vd: Bây giờ cầm bó tiền toàn tờ 200 euro ở châu Âu là cực hiếm, vì nó rất ít trong lưu thông, nhiều người châu Âu nhiều năm không thấy và không sử dụng tích trữ đồng 200 euro. Nhưng hội rửa tiền của Châu Âu lại chỉ chuyên tích trữ bằng các đồng mệnh giá cao như thế. Cầm đống 200 euro đó vào ngân hàng không nộp được, tiêu cũng sợ, người dân họ thấy người cầm bao tải tiền mặt mệnh giá cao họ còn nghi vấn báo cảnh sát!!!!. Nhưng chuyển đi chỗ khác, đổi sang loại tiền khác, vd: chuyển sang VN đổi ra hồ tệ, đổi ra mao tệ, Benjamin Franklin tệ, mệnh giá nhỏ hơn, thì sau đó lại rút ra, lại chuyển đi các nơi, thì lại tiêu thoải mái con gà mái. Phí chuyển tiền "có vấn đề" kiểu đó trung bình là 30%, và sẽ là 40% nếu tiền rút khống qua thẻ.

Việc phục vụ kiều bào VN ở các nước kém phát triển có vấn đề rủi ro về tỷ giá và hạn mức ngoại tệ của ngân hàng nước họ.
VN có khoảng 45.000 lao động "khổ sai" ở Luanda, Angola. Rất nhiều người VN làm các công việc ở chợ người, xây dựng, lái xe, đốn rừng.
Nhưng họ không thể đổi tiền ra USD để tự do chuyển về VN được. Vì kiểm soát ngoại hối ở nước đó chặt.
Cuối tháng họ gửi vào kênh chuyển tiền mỗi người độ 100.000 kwanza, quy theo tỷ giá chính thức thì là 200 usd, nhưng vì ở Angola, tỷ giá chợ đen gấp đôi, nên họ sẽ phải chấp nhận tỷ giá chợ đen, được khoảng 90 usd. Rồi kênh chuyển tiền ứng tiền ở VN cho người thân của họ ở quê, gửi vào TK rồi người ở quê ra mà rút. Gia đình họ ở VN toàn rút ở Agribank.

Cộng đồng người VN ở Maputo, Mozambique có khoảng gần 500 người. Cuối tháng mỗi người lọ mọ ra đội chuyển tiền để đầu tiên là đổi tiền, đổi 20.000 metical sang tiền Usd, tỷ giá thông thường thì đổi được 300 usd, nhưng sẽ phải theo tỷ giá chợ đen, đổi được 150 usd, rồi ứng với số tiền đó thì gửi vào đại lý. Ở quê nhà thì đại lý ứng tiền gửi về quê cho họ.

Cộng đồng người VN ở Hàn Quốc khoảng 150.000 người. Hàn Quốc là quốc gia phát triển cao, nhưng nhiều lao động VN lại cư trú bất hợp pháp, không có giấy tờ đi lại, không có tk ngân hàng. Chẳng có cách nào để chuyển ngoài việc phải ủy thác qua đại lý chuyển tiền. Mỗi tháng mỗi người gửi 600.000 won thì tương đương 400 usd. Ở VN thì đại lý sau đó ứng tiền cho người ở quê.

....
tóm lại là việc chuyển tiền phục vụ kiều bào VN ở nước ngoài là dịch vụ thuần túy, và mình không coi là rửa tiền. Đó là việc phục vụ cộng đồng, phí 3% là mức chấp nhận được ở nhiều nơi. Người VN ở nước ngoài còn khổ và vất vả "gấp đôi" kiểu làm chơi ăn thật ở trong nước.

Bấm để mở rộng...

Dân ngu cu đen đi lao động khổ sai đổi tiền chợ đen kiểu này thì còn quần què gì mà ăn?

mrdick:

Nó nói cũng có ý đúng m. Mọi loại tiền, tài sản có giá có nguồn gốc từ bất hợp pháp hoặc trốn thuế đều được gọi là bẩn. Nhưng ý của m rộng hơn nó vì theo ý m vc đưa tiền ko rõ nguồn gốc từ nc ngoài về sẽ gây ảnh hưởng đến kinh tế tại nước đến

Bấm để mở rộng...

Ko phải đâu mày ơi. Mặc dù mày nói về câu chữ ko sai.
Nhưng nó hỏi về cái chuyển tiền ngân hàng của mấy thằng lừa đảo trẻ ranh. Chẳng khác nào mày hỏi ông giáo sư toán là: Ông là giáo sư toán, vậy hàng ngày ông nghiên cứu 1 + 1 = 2 ah?
Phải hiểu rửa tiền là thuật ngữ dùng để nói đến việc phù phép để biến 1 người phạm tội thành 1 đại gia đường đường chính chính. Nó đòi hỏi cái đầu và nhiều kiến thức, qua rất nhiều bước chứ ko đơn thuần chỉ mỗi nghiệp vụ chuyển tiền đâu mày.

Coolboi40:

Ko phải đâu mày ơi. Mặc dù mày nói về câu chữ ko sai.
Nhưng nó hỏi về cái chuyển tiền ngân hàng của mấy thằng lừa đảo trẻ ranh. Chẳng khác nào mày hỏi ông giáo sư toán là: Ông là giáo sư toán, vậy hàng ngày ông nghiên cứu 1 + 1 = 2 ah?
Phải hiểu rửa tiền là thuật ngữ dùng để nói đến việc phù phép để biến 1 người phạm tội thành 1 đại gia đường đường chính chính. Nó đòi hỏi cái đầu và nhiều kiến thức, qua rất nhiều bước chứ ko đơn thuần chỉ mỗi nghiệp vụ chuyển tiền đâu mày.

Bấm để mở rộng...

Ừ cái này t đồng ý với quan điểm của m, vodka m phát .

Ở VN do giao dịch tiền mặt nhiều nên rửa tiền dĩ nhiên là dễ rồi. Và cầm lượng lớn tiền mặt cũng là điều dễ giải trình hơn các nước bno giao dịch qua tài khoản gần như 100%.
Trước lão "P" giám đốc CA 34 lúc còn làm phó GĐ CA 89 thì chuyên chiêu mua đồ gỗ, cây giá 1 - 2 tỏi.... xong năm sau tự dưng mấy thằng ất ơ ở đâu vào mua 10 - 15 tỏi. Và tất nhiên tiền mồm chứ còn éo thấy có giao dịch luôn. Và cũng chỉ thế là đã tính "rửa" xong.... hài vl. Ở Tây rửa như thế thì còn éo sạch bằng giấy chùi đít.
Ở VN gọi là rửa xong do "éo ai thèm sờ" chứ thực ra tiền vẫn bẩn vl.
Còn về giao dịch tiền mặt thì mấy đội làm phế liệu theo làng nghề mới vl.
Lúc trước còn làm NH, mấy lão ngày nào cũng phóng Dream chiến ra rút 3 - 4 tỏi để kẹp háng phóng về. Mình nhìn kinh kinh, cứ bảo "chú ơi, để cháu bảo xe điều tiền đưa chú về nhỡ trên đường có cướp".... toàn gặp kiểu hất hàm trả lời: ở đây éo thằng nào dám động vào t đâu, xong rồ ga phóng đi. Coi tiền đúng như phế liệu luôn 😂.